企业合规管理，一步到位！从0到100的飞跃秘籍！

首先，全体员工应树立合规理念和合规文化。

让所有人都意识到，加强合规管理，建立合规文化，是公司经营的重要内容。领导不要求我这样做，但我们必须自己这样做。由于合规与成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素存在着直接的关系，合规能够为银行创造出价值，有效的合规文化可以在无形中消除合规风险。

合规管理与合规文化的构建，有利于规范企业的经营行为，遏制违法违规行为，防止案件发生，防范风险，提高管理水平；必须建立健全制度，从源头预防和控制风险；这是贯彻科学发展观、实现新发展目标、新发展目标的重要保障。

要把合规的理念和意识融入到全社会的每一个人的血液里，渗透到每一个岗位、每一个业务操作环节，让所有的员工在进行经营管理时都要遵守法律、法规和标准，并努力培养出员工的合规意识。在该行内推行“合规是每个人的责任”，“主动合规”，“合规创造价值”等合规思想，提倡诚实守信，以诚信为本的商业道德观念或行为守则及企业文化。

二、建立健全的合规管理机制。

我们必须深刻认识到建立合规部的重要意义，克服人员少、任务多、时间紧的问题，建立一个独立而又有实力的合规部，并高度重视合规部的建设。合规专家不但需要高度的专业性，而且需要高度的人品。挑选专业素养高、技术水平高、业务能力强的人才，补充到合规管理团队中，形成一支高素质的专业人才队伍。

在合规管理的组织体系中，要建立起“一把手”负责制，并将其层层落实，使合规部门在整个机构中处于中心位置，使其与各业务部门之间的关系更加清晰明了；第一道防线是对业务部门进行有效的自我合规控制，第二道防线是对合规部门进行事前、事中的专业合规管理；合规部是联系银行内外监管规则的主要通道，它将监管规则、风险提示、监管建议等内容分解到各个业务部门或其他后台支持部门。

公司内部各业务部门应积极向公司内部咨询，并向公司内部咨询相关的法律法规风险，以协助公司内部进行法律法规风险的监控与评估；在此基础上，为银行的业务及产品创新提供合规保障，并为其提供有效的合规保障，从而将因业务创新而产生的法律风险降至最低。

三、制定一个执行力强的好制度。

目前，我国企业合规风险管理还没有一个统一、完整、全面、科学的规范体系。我国现行法律法规中的许多规定粗略、粗略、含糊，缺乏可操作性。在执行过程中，存在着“以信代管、以规代规、以情代纪”的不良现象。

合规要求建立科学、合理、健全的制度体系和运行程序，强化制度的强制实施，从而改变长期以来责任不明确、责任难以落实的状况。在认识，在量化，在评价，在分析。及时地、科学地、合理地改进原有的规章制度是十分必要的。条例和条例不能一成不变。在制订制度的过程中，必须做到有针对性，有具体，有可操作性。

在制定业务规则和操作流程的时候，要对内部制度梳理、整合、修订的规范性要求进行明确，新制度要有必要的合规预估，从源头上解决合规风险管理的制度基础。我们应该改变长期以来采用的对机关事业单位章程的制定，而非对机关事业单位的经营活动进行一般性的规定。应当参照金融公司的良好实践，制订业务方针、行为规范和业务流程，并对各个岗位的员工进行培训。这些规定和规定应该包括所有顾客，产品，服务，和所有雇员的行为和道德。

在制度层面上，持续地对其进行修改和完善，最终在每一件事情上都有一个明确的工作标准，并且在每一件事情上都要对其进行合规管理，并且要对其进行严格的纪律约束，从而让依法合规管理变成了全行员工的一种自觉行为。

四、加强员工合规培训。

高管层、合规管理层和其他人员是合规文化建设的三个层次。

身为工会基层业务部门，应该组织并实施可持续、有效的合规风险培训和教育项目，将适用于银行的法律、规则和指引、合规政策、合规意识和合规责任的字面要求和精神实质，融入到业务政策、行为手册和操作规程中去。

要坚持全体员工参与的原则，对所有员工进行教育和培训。培训要做到系统性、针对性、专门性、实践性和多样性；在合规管理人员方面，要强化对新的法律法规的培训，并坚持“实事求是、客观公正、廉洁”的职业情怀，保证从业人员拥有相应的专业素养；对公司内部人员进行相关的法律、法规及工业标准的培训，对新进人员进行遵从性培训及考核；根据不断变化的法律法规及标准，及时开展相关的培训和教育；要强化正面和负面两面的教育，对守法、勤政、廉政的先进典型进行大力宣传，促进社会的正气。与此同时，对典型案例进行分析，对典型案例和违法违规的责任人进行公开处理，对员工进行警示教育。

透过不同层级的遵纪守法教育，逐渐营造出一种遵纪守法的风气，以保证内外法规 的执行。

五、加强合规管理的检查和监督。

从可持续发展的观点出发，要使内控与外控有机地结合起来，才能使内控 与外控有机地结合起来。

一方面，要强化公司的信息披露，增强公司的透明度，并借助社会的力量来监督 公司的运作；二是强化企业的日常监督，强化企业的行业自律。在履行监管、自我约 束等职能过程中，要明确各自的责任，加强协作，发挥各自的作用。

纪检监察组负责领导、协调有关人员对违反规定、违反规定的问题、案件线索进行核实、处理；业务部门要对经营机构操作风险检查、信贷法人客户业务专项检查、个贷操作风险专项治理活动以及本部门负责的各项业务整改措施进行落实，并对系统进行进一步的梳理和完善。人力资源部对关键岗位的人员流动和轮换进行监督，实施“强制休假”；保卫部门主要负责侦查诈骗、盗窃、抢劫等案件，并对营业机构的枪支管理、押运、库房保管、视频监控等管理制度进行专项检查。

要突出重点，突出环节，突出部门。首先就是对重要的企业进行管理。重点对假车贷、假房贷、假按揭、假质押贷款、违规办理票据业务、利用虚假信息套取和挪用信贷资金、假手换假章、利用系统内和同业账户挪用资金等新业务的管理漏洞进行了重点整治。

二是抓好重点工作。要着重做好授权授信、柜员安全认证卡、重要空白凭证管理、金库及尾箱、查询对账、重要岗位人员轮岗休假、视频巡查、枪支弹药管理等重要环节。三是加强对重点单位的管理。主要负责信用管理，企业业务，个人业务，财务，会计，安全，法律，人事等方面的工作。

六、建立有效的合规经营激励约束机制。

以往对合规风险的关注不够，导致了激励和约束的缺失，奖励和惩罚力度都很小。通常，在没有造成重大损失、没有发生重大案件的前提下，对于违法的人，通常都是进行教育，并在规定的时间内进行改正，而不会采取严重的惩罚措施。对造成损害、案件的犯罪，惩罚力度不够，惩罚力度不够，惩罚作用有限。

遵照合规文化的要求，银行一定要有明确的责任体系和问责制度，还有与之相对应的激励约束机制，营造出一种人人都对自己的职业和工作自然负责的氛围，将崇尚合规、惩罚违反的价值观充分体现出来。

1、是要建立并执行遵章守法的评价机制，以及对严重违法行为的举报。在发生重大的、突发的合规事件时，不报或迟报、谎报、瞒报、漏报的，将会以相关的情节和恶劣的影响程度为依据，受到严厉的处罚。并根据国家和联合通讯社的相关规则进行处理。对于主动报告违法行为、降低危害的，可以酌情从轻或免予处罚。

2、是要建立遵章守法的问责制，使遵章守法。对开展合规性工作、举报和制止违法行为作出突出贡献的，应当予以保护、表彰和奖励；对违反规定的行为进行惩罚，增加违反规定的成本，对于有或者有隐瞒规定的违反规定的行为，导致资金损失或者发生经济案件的，要严肃追究各级管理人员的责任。

3、要建立督导人员的再次督导体系。各级管理人员、合规部门人员、监管人员，在日常合规风险管理工作中，没有能够及时地发现问题，没有对其进行处罚，也没有提出整改意见的，要对其进行连带责任，一起严惩。

来源：引领合规