反洗钱不给力，这类机构被罚最狠！

随着2019年反洗钱相关政策的落地，监管部门反洗钱的力度和广度持续加强，且逐步进入常态化的阶段。

经梳理发现，中国人民银行5月份共公布了21起行政处罚，罚单数量环比增幅超六成。其中，半数以上受罚机构是银行。

这类机构被罚最狠

5月份的最后一周，中国人民银行发布了5起因违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定而开具的行政处罚。其中罚款金额最大的是平安银行。

5月31日，人民银行福州中心支行对平安银行福州福清支行作出行政处罚，因该支行“未按规定开展客户身份识别”，人民银行对该支行处以35万元罚款，并对3名相关责任人员处以8.5万元罚款。

从整个5月份的处罚情况来看，监管对各类型金融机构的反洗钱检查更加深入和细致。这21家金融机构涉及15家银行、3家保险机构、2家支付机构和1家证券机构。

其中，银行地方支行和区域农信社是违反反洗钱相关规定最多的机构。

例如，渭南市临渭区农信社、华阴市农信社、富平县农信社等9家农信社，集中于5月份收到行政处罚，共计被罚500万元，平均每家农信社被罚约55万元。

5月份中国人民银行“反洗钱”行政处罚信息 （单位：万元）

来源：徵悠反洗钱咨询公司根据公开信息整理

近年来，反洗钱检查一直呈现高压态势。

徵悠反洗钱咨询公司根据公开信息整理的数据显示， 2019年第一季度，人民银行总行及下辖29家分支行共对62家义务机构及相关责任人共开出62笔罚单。

从罚单数量来看，同比上升21.6%；处罚金额共计3690.1万元，同比上升226%，其中公司罚款约3472.5万元，个人罚款约217.6万元，被双罚的机构比例高达85.4%。

监管更加常态化

反洗钱监管行动正在升级。一方面，今年反洗钱监管政策相继落地实施，明确了监管的框架体系；另一方面，监管内容更趋细节化、常态化。

2019年1月1日，《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》正式启动施行。

2019年2月21日，银保监会公布了《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，该办法从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面，建立了银保监会银行业反洗钱工作的基本框架。

这在一定程度上对金融机构提出了更高的要求。