中国人民银行关于印发《银行业金融机构反洗钱现场检查数据接口规范（试行）》的通知
时效性： 现行有效
发文机关： 中国人民银行
文号： 银发〔2017〕300号
发文日期： 2017年12月29日
施行日期： 2017年12月29日
（银发〔2017〕300号）
中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：
为有效提高反洗钱现场检查效率，落实依法行政要求，中国人民银行制定了《银行业金融机构反洗钱现场检查数据接口规范（试行）》（以下简称接口规范），现印发给你们，并就有关事项通知如下：
一、 实施时间
自2018年3月1日起，中国人民银行及其分支机构组织实施的反洗钱现场检查项目，被查银行业金融机构（以下简称银行）应按接口规范提供现场检查所需数据。
银行应在2018年2月28日之前，做好按照接口规范提取数据的各项准备
二、 实施要求
（一）准确理解接口规范含义。银行要高度重视，组织数据提取相关部门认真学习接口规范，确保准确理解接口规范的数据提取范围、格式要求、数据表字段含义等内容。
（二）完善制度流程。银行要从内部管理、流程设计、职责分工、风险防控等方面，制定相应的制度规范，以满足接口规范要求。
（三）强化系统数据管理。有技术条件的银行应建立反洗钱现场检查数据管理平台，满足下列要求：业务系统（或专门对接监管部门提数的系统）中设置数据项目必须包括但不限于接口规范所列的全部数据项目，并在日常工作中将数据内容录入系统；具备数据时间范围、机构范围的自定义配置功能，简化数据提取流程，实现数据提取的自动化操作。
（四）积极组织测试。银行要按照接口规范要求开展数据完整性和准确性分析。通过提取小样本数据，检验业务、客户、交易以及接口规范各数据表的完整性；检验各数据表与系统数据的一致性。
（五）优化系统设计。银行要按照接口规范要求对现有业务系统及反洗钱相关系统数据资源开展比较分析，对于当前反洗钱系统缺少的字段，应当从上游系统接入相关数据表，进一步扩大数据来源。同时，制定系统升级改造计划，优化数据提取逻辑，在保证数据质量的前提下，简化数据提取复杂度。
三、 规范监管
（一）严格落实接口规范要求。人民银行各级机构不得额外增加被查银行不必要的负担。对接口规范已规定的数据表，不得提出数据表字段、格式等方面的新要求；对接口规范未规定的数据和资料，可根据实际需要要求被查银行提供特定格式的数据资料。
（二）加强督促指导。人民银行各级机构要在确保数据资料及时、完整、准确提取的同时，推动接口规范有效实施。对2018年6月30日前组织实施的反洗钱现场检查项目，要求被查银行在20日内提供数据；对2018年7月1日后组织实施的反洗钱现场检查项目，要求被查银行在10日内提供数据。在实施反洗钱现场检查过程中，对于被查银行不及时提供数据，以及格式、内容、数值等不符合接口规范要求等问题，视情节严重程度，按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条相关规定予以处理。
四、 其他要求
人民银行分支机构和银行在执行接口规范过程中如发现问题，要研究提出解决方案或修改完善意见，并于每年度结束后20个工作日内告知人民银行反洗钱局。
请人民银行分支机构将本通知转发至辖区内银行法人。
联系人：中国人民银行反洗钱局 杨大立
联系电话：010-66195927
附件：银行业金融机构反洗钱现场检查数据接口规范（试行）
中国人民银行
2017年12月29日
附件
银行业金融机构反洗钱现场检査数据接口规范（试行）
一、总体要求
（一）数据格式。
人民银行检查组使用本规范要求银行业金融机构（以下简称银行）提取数据时，可要求银行提供CSV格式或MYSQL等数据库文件格式。银行应按照人民银行检查组要求制作相应格式数据，如采用数据库文件格式，应按照本规范定义的字段类型和长度提取数据，并建立索引。如采用文本格式的，应确保分隔符与数据内容有效区分，在字段内容加半角双引号，以“|”分割。如：“张三”|“18”|“男”。可按照时间、网点等口径分割数据，涉及到特殊符号的，一律使用半角。
（二）数据内容。
原则上，要求银行的业务系统（或专门对接监管部门提取数据的系统）中设置的数据项目必须包括但不限于本规范中所列的全部数据项目，并在日常工作中将数据内容录入系统。银行在向人民银行检查组提取数据时应据实完整提供。
所有字段内容均为必填项，如果系统未采集某数据项目内容或该项目不适用某业务的，该数据项用“@N”填写。
异常交易排查分析记录不设定统一格式，银行根据检查组要求另行提供。
二、接口规范定义及说明
（一）tb_bank机构对照表。
说明：本表数据范围为检查对象所属法人机构及其辖区内所有向客户提供金融服务（产品）的分支机构或部门条线，每个机构或部门生成一条完整的记录。
┌────┬────────┬──────────┬─────────┬───────────┬─────────┐
│序号 │字段名称 │类型和长度 │中文名称 │字段释义 │填写规则 │
├────┼────────┼──────────┼─────────┼───────────┼─────────┤
│1 │Head_no │字符型，20位 │报告机构编码 │中国反洗钱监测分析中心│ │
│ │ │ │ │分配各银行的报告编码 │ │
├────┼────────┼──────────┼─────────┼───────────┼─────────┤
│2 │Bank_code1 │字符型，20位 │机构网点代码 │各分支机构网点代码 │根据人民银行规范的│
│ │ │ │ │ │机构网点代码 │
├────┼────────┼──────────┼─────────┼───────────┼─────────┤
│3 │Bank_code2 │字符型，16位 │金融机构编码 │人民银行科技司制定的14│金融机构的内设部门│
│ │ │ │ │位金融标准化编码 │可以不填写 │
├────┼────────┼──────────┼─────────┼───────────┼─────────┤
│4 │Bank_name │字符型，120位 │机构名称 │与机构网点代码（Bank_c│ ││ │ │ │ │ode1）和金融机构编码对│ │
│ │ │ │ │应的机构名称 │ │
├────┼────────┼──────────┼─────────┼───────────┼─────────┤
│5 │Bord_type │字符型，2位 │跨境标识 │ │境内10；境外11 │
└────┴────────┴──────────┴─────────┴───────────┴─────────┘
（二）tb_settle_type业务类型对照表。
说明：本表数据范围为检查对象所属法人机构全系统提供的所有金融产品（服务），每种业务类型生成一条完整的记录。
┌────┬───────┬────────┬────────┬──────────┬──────────────┐
│序号 │字段名称 │类型和长度 │中文名称 │字段释义 │填写规则 │
├────┼───────┼────────┼────────┼──────────┼──────────────┤
│1 │Head_no │字符型，20位 │报告机构编码 │见Tb_bank │ │
├────┼───────┼────────┼────────┼──────────┼──────────────┤
│2 │Settle_type │字符型，20位 │业务类型 │以各机构系统内业务类│此处填写编码。例，数据字典中│
│ │ │ │ │型的数据字典为口径提│“现金汇款”编码为1234，则此│
│ │ │ │ │供 │处填写1234 │
├────┼───────┼────────┼────────┼──────────┼──────────────┤
│3 │Name │字符型，100位 │业务名称 │以各机构系统内业务类│此处填写编码对应中文名称。例│
│ │ │ │ │型的数据字典为口径提│，数据字典中编码1234对应“现│
│ │ │ │ │供 │金汇款”，则此处填写现金汇款│
└────┴───────┴────────┴────────┴──────────┴──────────────┘
（三）tb_cst_pers存量个人客户身份信息表。
说明：1.本表数据范围为截止检查期限结束日，在检查对象及辖区内机构开立过账户的所有个人客户（包括信用卡客户）最新的身份信息记录。2.对于检查期限起始日至提取数据日期间已销户的客户，其身份信息也应导入本表；对于检查期限起始日前已销户的客户，其身份信息可不导入本表。3.如客户身份信息要素涉及多个系统，应分别从各系统取数，确保提供要素的完整性。每个客户均生成一条完整的记录。
注：本表建立索引字段，创建一个组合索引和两个独立索引。
一个组合索引：id_no＋id_type＋cst_sex；
两个独立索引：cst_no、 id_no。
┌────┬───────┬─────────┬─────────┬────────┬───────────────┐
│序号 │字段名称 │类型和长度 │中文名称 │字段释义 │填写规则 │
├────┼───────┼─────────┼─────────┼────────┼───────────────┤
│1 │Head_no │字符型，20位 │报告机构编码 │见Tb_bank │ │
├────┼───────┼─────────┼─────────┼────────┼───────────────┤
│2 │Bank_code1 │字符型，20位 │客户号归属机构网点│ │对应Tb_bank表中的Bank_code1 │
│ │ │ │代码 │ │ │
└────┴───────┴─────────┴─────────┴────────┴───────────────┘
┌────┬───────┬─────────┬─────────┬────────┬───────────────┐
│3 │Cst_no │字符型，50位 │客户号 │ │ │
├────┼───────┼─────────┼─────────┼────────┼───────────────┤
│4 │Open_time │字符型，8位 │创建日期 │客户号创建日期 │年月日格式YYYYMMDD │
├────┼───────┼─────────┼─────────┼────────┼───────────────┤
│5 │Close_time │字符型，8位 │结束日期 │客户号销号日期 │年月日格式YYYYMMDD │
├────┼───────┼─────────┼─────────┼────────┼───────────────┤
│6 │Acc_name │字符型，40位 │客户姓名 │ │ │
├────┼───────┼─────────┼─────────┼────────┼───────────────┤
│7 │Cst_sex │字符型，2位 │性别 │ │按如下填列。11：男；12：女， │
│ │ │ │ │ │用数字代表 │
├────┼───────┼─────────┼─────────┼────────┼───────────────┤
│8 │Nation │字符型，20位 │国籍（地区） │ │按照GB/T 2659-2000世界各国和地│
│ │ │ │ │ │区名称代码标准填写。英文缩写，│
│ │ │ │ │ │如CHN、HK │
├────┼───────┼─────────┼─────────┼────────┼───────────────┤
│9 │Id_type │字符型，2位 │身份证件种类 │ │按如下填列。11：居民身份证或临│
│ │ │ │ │ │时身份证；12：军人或武警身份证│
│ │ │ │ │ │件；13：港澳居民往来内地身份通│
│ │ │ │ │ │行证，台湾居民来往大陆通行证或│
│ │ │ │ │ │其他有效旅行证件；14：外国公民│
│ │ │ │ │ │护照；19：其他类个人身份有效证│
│ │ │ │ │ │件填写数字 │
├────┼───────┼─────────┼─────────┼────────┼───────────────┤
│10 │Id_no │字符型，50位 │身份证件号码 │ │ │
├────┼───────┼─────────┼─────────┼────────┼───────────────┤
│11 │Id_deadline │字符型，8位 │身份证件有效期限到│ │YYYYMMDD，长期用99991231表 │
│ │ │ │期日 │ │示 │
├────┼───────┼─────────┼─────────┼────────┼───────────────┤
│12 │Occupation │字符型，80位 │职业 │ │填写文字，如采用代码记录的，需│
│ │ │ │ │ │转化为文字 │
├────┼───────┼─────────┼─────────┼────────┼───────────────┤
│13 │Income │数值型，16位 │年收入 │ │单位为元，保留2位小数 │
├────┼───────┼─────────┼─────────┼────────┼───────────────┤
│14 │Contact1 │字符型，20位 │联系方式 │客户的手机号码或│ │
│ │ │ │ │固定电话号码 │ │
├────┼───────┼─────────┼─────────┼────────┼───────────────┤
│15 │Contact2 │字符型，20位 │其他联系方式1 │ │ │
├────┼───────┼─────────┼─────────┼────────┼───────────────┤
│16 │Contact3 │字符型，20位 │其他联系方式2 │ │客户不止1个联系方式时先填写Con│
│ │ │ │ │ │tact1、Contact2，再填写本字段 │
│ │ │ │ │ │，即不能出现Contact1、Contact2│
│ │ │ │ │ │为空，只 │
│ │ │ │ │ │填写Contact3的情况，客户不止3 │
│ │ │ │ │ │个联系方式的，只需导入3种联系 │
│ │ │ │ │ │方式即可 │
├────┼───────┼─────────┼─────────┼────────┼───────────────┤
│17 │Address1 │字符型，500位 │住所地或工作单位地│ │ │
│ │ │ │址 │ │ │
├────┼───────┼─────────┼─────────┼────────┼───────────────┤
│18 │Address2 │字符型，500位 │其他住所地或工作单│ │客户有多个住所地或工作单位地址│
│ │ │ │位地址1 │ │时先填写Address1，再填写本字段│
├────┼───────┼─────────┼─────────┼────────┼───────────────┤
│19 │Address3 │字符型，500位 │其他住所地或工作单│ │客户有多个住所地或工作单位地址│
│ │ │ │位地址2 │ │时先填写Address1、 Address2， │
│ │ │ │ │ │再填写本字段 │
├────┼───────┼─────────┼─────────┼────────┼───────────────┤
│20 │Company │字符型，120位 │工作单位名称 │客户的工作单位名│ │
│ │ │ │ │称 │ │
├────┼───────┼─────────┼─────────┼────────┼───────────────┤
│21 │Sys_name │字符型，120位 │系统名称 │提取（采集）客户│如涉及多个系统，逐一全部列出，│
│ │ │ │ │身份信息的系统名│用“；”分隔 │
│ │ │ │ │称 │ │
└────┴───────┴─────────┴─────────┴────────┴───────────────┘
（四）tb_cst_unit存量单位客户身份信息表。
说明：1.本表数据范围为截止检查期限结束日，在检查对象及辖区内机构开立过账户的所有单位客户最新的身份信息记录。2.对于检查期限起始日至提取数据日期间已销户的客户，其身份信息也应导入本表；对于检查期限起始日前已销户的客户，其身份信息可不导入本表。3.如客户身份信息要素涉及多个系统，应分别从各系统取数，确保提供要素的完整性。每个客户均生成一条完整的记录。
注：本表建立索引字段，创建三个组合索引和一个独立索引。
三个组合索引：rep_name＋cst_no、ope_name＋cst_no、license＋cst_no；
一个独立索引：cst_no。
┌────┬──────┬────────┬──────────┬──────┬────────────────┐
│序号 │字段名称 │类型和长度 │中文名称 │字段释义 │填写规则* │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼────────────────┤
│1 │Head_no │字符型，20位 │报告机构编码 │见Tb_bank │ │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼────────────────┤
│2 │Bank_code1 │字符型，20位 │客户号归属机构网点代│ │对应Tb_bank表中的Bank_code 1 │
│ │ │ │码 │ │ │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼────────────────┤
│3 │Cst_no │字符型，50位 │客户号 │ │ │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼────────────────┤
│4 │Open_time │字符型，8位 │创建日期 │客户号创建日│YYYYMMDD │
│ │ │ │ │期 │ │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼────────────────┤
│5 │Acc_ name │字符型，120位 │客户名称 │ │ │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼────────────────┤
│6 │Address │字符型，120位 │住所地 │实际经营地或│ │
│ │ │ │ │注册地址 │ │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼────────────────┤
│7 │Operate │字符型，160位 │经营范围 │ │ │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼────────────────┤
│8 │Set_file │字符型，2位 │依法设立或经营的执照│ │按如下填写。11：营业执照；12：其│
│ │ │ │名称 │ │他。对于多证合一的机构，填写11 │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼────────────────┤
│9 │License │字符型，50位 │依法设立或经营的执照│ │对应Set_file的号码，对于多证合一│
│ │ │ │号码 │ │的机构填写统一社会信用代码 │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼────────────────┤
│10 │Id_deadline │字符型，8位 │依法设立或经营的执照│ │YYYYMMDD，长期用99991231表示 │
│ │ │ │有效期限到期日 │ │ │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼────────────────┤
│11 │Org_no │字符型，20位 │组织机构代码 │ │ │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼────────────────┤
│12 │Tax_no │字符型，20位 │税务登记证号码 │ │ │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼────────────────┤
│13 │Rep_name │字符型，40位 │法定代表人或负责人姓│ │ │
│ │ │ │名 │ │ │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼────────────────┤
│14 │Id_type2 │字符型，2位 │法定代表人或负责人身│ │按如下填列。11：居民身份证或临时│
│ │ │ │份证件类型 │ │身份证；12：军人或武警身份证件；│
│ │ │ │ │ │13：港澳居民往来内地|身份通行证 │
│ │ │ │ │ │，台湾居民来往大陆通行证或其他有│
│ │ │ │ │ │效旅行证件；14：外国公民护照；19│
│ │ │ │ │ │：其他类个人身份有效证件填写数字│
└────┴──────┴────────┴──────────┴──────┴────────────────┘
┌────┬──────┬────────┬──────────┬──────┬─────────────────┐
│15 │Id_no2 │字符型，50位 │法定代表人或负责人身│ │ │
│ │ │ │份证件号码 │ │ │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼─────────────────┤
│16 │Id_deadline2│字符型，8位 │法定代表人或负责人身│ │YYYYMMDD，长期用99991231表示 │
│ │ │ │份证件有效期限到期日│ │ │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼─────────────────┤
│17 │Man_name │字符型，40位 │控股股东或者实际控制│ │ │
│ │ │ │人姓名 │ │ │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼─────────────────┤
│18 │Id_type3 │字符型，2位 │控股股东或者实际控制│ │按如下填列。11：居民身份证或临时身│
│ │ │ │人身份证件类型 │ │份证；12：军人或武警身份证件；13：│
│ │ │ │ │ │港澳居民往来内地身份通行证，台湾居│
│ │ │ │ │ │民来往大陆通行证或其他有效旅行证件│
│ │ │ │ │ │；14：外国公民护照；19：其他类个人│
│ │ │ │ │ │身份有效证件；20：单位证件类型 │
│ │ │ │ │ │填写数字 │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼─────────────────┤
│19 │Id_no3 │字符型，50位 │控股股东或者实际控制│ │ │
│ │ │ │人身份证件号码 │ │ │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼─────────────────┤
│20 │Id_deadline3│字符型，8位 │控股股东或者实际控制│ │YYYYMMDD，长期用99991231表示 │
│ │ │ │人身份证件有效期限到│ │ │
│ │ │ │期日 │ │ │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼─────────────────┤
│21 │Ope_name │字符型，40位 │授权办理业务人员姓名│ │ │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼─────────────────┤
│22 │Id_type4 │字符型，2位 │授权办理业务人员身份│ │按如下填列。11：居民身份证或临时身│
│ │ │ │证件类型 │ │份证；12：军人或武警身份证件；13：│
│ │ │ │ │ │港澳居民往来内地身份通行证，台湾居│
│ │ │ │ │ │民来往大陆通行证或其他有效旅行证件│
│ │ │ │ │ │；14：外国公民护照；19：其他类个人│
│ │ │ │ │ │身份有效证件填写数字 │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼─────────────────┤
│23 │Id_no4 │字符型，50位 │授权办理业务人员身份│ │ │
│ │ │ │证件号码 │ │ │
└────┴──────┴────────┴──────────┴──────┴─────────────────┘
┌────┬──────┬────────┬──────────┬──────┬────────────────┐
│24 │Id_deadline4│字符型，8位 │授权办理业务人员身份│ │YYYYMMDD，长期用99991231表示 │
│ │ │ │证件有效期限到期日 │ │ │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼────────────────┤
│25 │Industry │字符型，80位 │行业 │ │填写文字；如采用代码记录的，需转│
│ │ │ │ │ │化为文字 │
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│26 │Reg_amt │数值型，18位 │注册资本金 │ │不带货币符号和＋-号，保留2位小数│
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼────────────────┤
│27 │Code │字符型，3位 │注册资本金币种 │ │采用国标，如RMB、USD等；下同 │
├────┼──────┼────────┼──────────┼──────┼────────────────┤
│28 │Sys_name │字符型，120位 │系统名称 │提取客户身份│如涉及多个系统，逐一全部列出，用│
│ │ │ │ │信息的系统名│“；”分隔 │
│ │ │ │ │称 │ │
└────┴──────┴────────┴──────────┴──────┴────────────────┘
（五）tb_acc符合特定条件的银行账户信息表。
说明：1.本表数据范围为检查对象及辖区内机构符合特定条件的银行账户信息。2.满足下列条件之一的，应当导入本表：检查期限内开立的银行账户；检查期限内发生交易的银行账户，如发生转账、存取款、贷款等交易，但不包括仅发生结息、自动转存、年费、小额账户管理费等非客户主动发起交易的账户，不包括银行内部账户。
注：本表建立索引字段，创建七个组合索引和一个独立索引。
七个组合索引：open_time＋acc_type＋cst_no、open_time＋acc_type＋id_no、open_time＋self_acc_no＋close_time、open_time＋agency_flag、se1f_acc_no＋acc_flag、self-acc_no＋fixed_f1ag、id_no＋self_acc_no；
一个独立索引：cst_no。
┌────┬───────┬───────┬──────────┬─────────┬─────────────┐
│序号 │字段名称 │类型和长度 │中文名称 │字段释义 │填写规则 │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼─────────────┤
│1 │Head_no │字符型，20位 │报告机构编码 │见Tb_bank │ │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼─────────────┤
│2 │Bank_code1 │字符型，20位 │开户行代码 │账户开户行机构网点│ │
│ │ │ │ │代码 │ │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼─────────────┤
│3 │Self_acc_name │字符型，120位 │账户户名 │个人客户、单位客户│ │
│ │ │ │ │ │ │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼─────────────┤
│4 │Acc_state │字符型，2位 │账户状态 │ │11：正常；12：其他 │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼─────────────┤
│5 │Self_acc_no │字符型，40位 │账号 │ │表中每个账号一条记录，不能│
│ │ │ │ │ │为空；如果只有卡号无账号，│
│ │ │ │ │ │填写卡号，即账号与卡号一致│
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼─────────────┤
│6 │Card_no │字符型，40位 │卡号 │ │如开设账户有提供银行卡，应│
│ │ │ │ │ │在本字段填写卡号，没有卡号│
│ │ │ │ │ │为空。如果存在1个账号对应 │
│ │ │ │ │ │多个卡号（或多个账号对应1 ││ │ │ │ │ │个卡）的情况，应按照账号与│
│ │ │ │ │ │卡号的对应关系分多条记录全│
│ │ │ │ │ │部列出 │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼─────────────┤
│7 │Acc_type │字符型，2位 │公私标识 │ │11：个人；12：单位 │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼─────────────┤
│8 │Acc_typel │字符型，2位 │个人账户种类 │ │当Acc_type=11时填写：11： │
│ │ │ │ │ │代表I类账户；12：代表II类 │
│ │ │ │ │ │账户；13：代表Ⅲ类账户；1 │
│ │ │ │ │ │4：代表信用卡账户 │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼─────────────┤
│9 │Id_no │字符型，50位 │身份证件号码 │开立账户的客户身份│个人客户按照表3Id_no字段、│
│ │ │ │ │证件号码，包括个人│单位客户按照表4 License字 │
│ │ │ │ │和单位客户 │段 │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼─────────────┤
│10 │Cst_no │字符型，50位 │客户号 │该账户归属的客户号│ │
└────┴───────┴───────┴──────────┴─────────┴─────────────┘
┌────┬───────┬───────┬──────────┬─────────┬──────────────┐
│11 │Fixed_flag │字符型，2位 │定活期标识 │ │10：活期；11：定期，12：其 │
│ │ │ │ │ │他 │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼──────────────┤
│12 │Ent_cst_type │字符型，4位 │单位账户类型 │ │当Acc_type＝12时填写，具体 │
│ │ │ │ │ │规范见附填写数字 │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼──────────────┤
│13 │Frg_flag │字符型，2位 │本外币标识 │ │10：仅本币；11：仅外币；12 │
│ │ │ │ │ │：通用 │
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│14 │Open_time │字符型，8位 │开户日期 │ │YYYYMMDD │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼──────────────┤
│15 │Close_time │字符型，8位 │销户日期 │ │YYYYMMDD │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼──────────────┤
│16 │Acc_flag │字符型，2位 │银行卡收单账户标识 │标识该账户是否为银│11：是；12：否 │
│ │ │ │ │行卡收单资金结算账│ │
│ │ │ │ │户 │ │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼──────────────┤
│17 │Credit_flag │字符型，2位 │借贷记卡标识 │ │11：借记卡；12：贷记卡；准 │
│ │ │ │ │ │贷记卡等具有贷记功能的填写 │
│ │ │ │ │ │12，卡号为空时不填写 │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼──────────────┤
│18 │W_type │字符型，2位 │账户网银标识 │ │11：开通；12：未开通 │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼──────────────┤
│19 │Bank_tel │字符型，16位 │手机银行号码 │申请（绑定）手机银│ │
│ │ │ │ │行、用于接收验证码│ │
│ │ │ │ │的手机号码 │ │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼──────────────┤
│20 │Open_type │字符型，2位 │开户标识 │ │11：柜面开户；12：非柜面开 │
│ │ │ │ │ │户 │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼──────────────┤
│21 │Open_typel │字符型，2位 │|开户标识1 │ │11：代理；12：本人；13： │
│ │ │ │ │ │批量开户（仅公私标识为个人 ││ │ │ │ │ │11时填写） │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼──────────────┤
│22 │Agent_name │字符型，60位 │代理人姓名 │ │Agency_flag＝11，即发生代理 │
│ │ │ │ │ │关系时填写 │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼──────────────┤
│23 │Agent_tel │字符型，60位 │代理人联系方式 │ │Agency_flag＝11，即发生代理 │
│ │ │ │ │ │关系时填写 │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼──────────────┤
│24 │Agent_type │字符型，2位 │代理人身份证件种类 │ │Agency_flag＝11，即发生代理 │
│ │ │ │ │ │关系时填写。按如下填列：11 │
│ │ │ │ │ │：居民身份证或临时身份证； │
│ │ │ │ │ │12：军人或 │
│ │ │ │ │ │武警身份证件；13：港澳居民往│
│ │ │ │ │ │来内地身份通行证，台湾居民来│
│ │ │ │ │ │往大陆通行证或其他有效旅行证│
│ │ │ │ │ │件；14：外国公民护照；19：其│
│ │ │ │ │ │他类个人身份有效证件 │
│ │ │ │ │ │填写数字 │
│ │ │ │ │ │ │
├────┼───────┼───────┼──────────┼─────────┼──────────────┤
│25 │Agent_no │字符型，50位 │代理人身份证件号码 │ │Agency_flag＝11，即发生代理 │
│ │ │ │ │ │关系时填写 │
└────┴───────┴───────┴──────────┴─────────┴──────────────┘
（六）tb_acc_txn基于客户账户的交易数据表。
说明：1.本表数据范围为检查对象及辖区内机构所有客户的账户（包括销户）在检查期限内的本外币交易流水；2.本表不含具有贷记功能（如信用卡、准贷记卡等）账户交易数据，具有贷记功能账户的交易数据应导入表8。
注：本表建立索引字段，创建七个组合索引。
date＋self_acc_no＋reverse_flag＋tsf_flag＋lend_flag、date＋cst_no＋reverse_flag＋tsf_flag＋lend_flag、date＋bank_flag＋self_acc_no、date＋acc_type＋self_acc_no、 date＋self_acc_no＋part_acc_no、date＋ip_code＋self_acc_no、date＋id_no。
┌────┬────────┬────────┬────────┬───────────┬────────────┐
│序号 │字段名称 │类型和长度 │中文名称 │字段释义 │填写规则 │
├────┼────────┼────────┼────────┼───────────┼────────────┤
│1 │Date │字符型，8位 │交易日期 │ │YYYYMMDD，以实际会计日期│
│ │ │ │ │ │为准 │
├────┼────────┼────────┼────────┼───────────┼────────────┤
│2 │Time │字符型，6位 │交易时间 │ │HHMMSS，以实际会计时间为│
│ │ │ │ │ │准 │
└────┴────────┴────────┴────────┴───────────┴────────────┘
┌────┬────────┬────────┬────────┬──────────┬────────────┐
│3 │Self_bank_code │字符型，20位 │交易行代码 │交易行机构网点代码 │对应Tb_bank的Bank_code1 │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│4 │Acc_type │字符型，2位 │公私标识 │ │11：个人；12：单位 │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│5 │Cst_no │字符型，50位 │客户号 │ │ │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│6 │Id_no │字符型，50位 │身份证件号码 │开立账户的客户身份证│个人客户按照表3Id_no字段│
│ │ │ │ │件号码，包括个人和单│、单位客户按照表4 Licens│
│ │ │ │ │位客户 │e字段 │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│7 │Self_acc_no │字符型，40位 │账号 │ │（不能为空）定义与表5一 │
│ │ │ │ │ │致 │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│8 │Card_no │字符型，40位 │卡号 │ │定义与表5一致 │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│9 │Self_acc_name │字符型，120位 │账户名称 │ │ │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│10 │Acc_flag │字符型，2位 │交易对手方账户类│ │11：银行账户；12：支付账│
│ │ │ │别 │ │户等非银行账户 │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│11 │Part_bank_code │字符型，20位 │交易对方行代码 │ │当Tsf_flag为10，即存取现│
│ │ │ │ │ │金时，对方为空值 │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│12 │Part_bank_name │字符型，120位 │交易对方行名称 │ │当Tsf_flag为10，即存取现│
│ │ │ │ │ │金时，对方为空值 │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│13 │Part_acc_no │字符型，40位 │交易对方账号（卡│账号或卡号 │当Tsf_flag为10，即存取现││ │ │ │号） │ │金时，对方为空值 │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│14 │Part_acc_name │字符型，120位 │交易对方户名 │ │当Tsf_flag为10，即存取现│
│ │ │ │ │ │金时，对方为空值 │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│15 │Lend_flag │字符型，2位 │资金收付标识 │ │10：收；11：付（客户角度││ │ │ │ │ │） │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│16 │Tsf_flag │字符型，2位 │现金、转账标识 │ │10：现金；11：转账（客 ││ │ │ │ │ │户角度） │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│17 │Cur │字符型，3位 │币种 │ │按照GB/T 12406-2008表示 │
│ │ │ │ │ │货币和资金的代码标准填写│
│ │ │ │ │ │，如CNY、USD等 │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│18 │Org_amt │数值型，16位 │原币种交易金额 │ │金额只能取绝对值，交易方│
│ │ │ │ │ │向在借贷标识处标明（下同││ │ │ │ │ │），保留2位小数 │
└────┴────────┴────────┴────────┴──────────┴────────────┘
┌────┬────────┬────────┬────────┬───────────┬────────────┐
│19 │Usd_amt │数值型，16位 │折美元交易金额 │ │所有交易均折成美元，折算│
│ │ │ │ │ │口径由各机构自定，提供说│
│ │ │ │ │ │明（下同），保留2位小数 │
├────┼────────┼────────┼────────┼───────────┼────────────┤
│20 │Rmb_amt │数值型，16位 │折人民币交易金额│ │所有交易均折成人民币，折│
│ │ │ │ │ │算口径由各机构自定，提供│
│ │ │ │ │ │说明（下同），保留2位小 │
│ │ │ │ │ │数 │
├────┼────────┼────────┼────────┼───────────┼────────────┤
│21 │Balance │数值型，16位 │账户余额 │ │对应交易后账户原币种余额│
│ │ │ │ │ │（下同），保留2位小数 │
├────┼────────┼────────┼────────┼───────────┼────────────┤
│22 │Agency_flag │字符型，2位 │代理交易标识 │本笔交易是否代理，而非│11：代理；12：本人 │
│ │ │ │ │开立账户是否代理 │ │
├────┼────────┼────────┼────────┼───────────┼────────────┤
│23 │Agent_name │字符型，60位 │代理人姓名 │同上 │Agency_flag＝11，即发生 │
│ │ │ │ │ │代理关系时填写 │
├────┼────────┼────────┼────────┼───────────┼────────────┤
│24 │Agent_tel │字符型，60位 │代理人联系方式 │同上 │Agency_flag＝11，即发生 │
│ │ │ │ │ │代理关系时填写 │
├────┼────────┼────────┼────────┼───────────┼────────────┤
│25 │Agent_type │字符型，2位 │代理人身份证件种│同上 │Agency_flag＝11，即发生 │
│ │ │ │类 │ │代理关系时填写。按如下填│
│ │ │ │ │ │列：11：居民身份证或临时│
│ │ │ │ │ │身份证；12：军人或武警身│
│ │ │ │ │ │份证件；13：港澳居民往来│
│ │ │ │ │ │内地身份通行证，台湾居民│
│ │ │ │ │ │来往大陆通行证或其他有效│
│ │ │ │ │ │旅行证件；14：外国公民护│
│ │ │ │ │ │照；19：其他类个人身份有│
│ │ │ │ │ │效证件填写数字 │
│ │ │ │ │ │ │
├────┼────────┼────────┼────────┼───────────┼────────────┤
│26 │Agent_no │字符型，50位 │代理人身份证件号│同上 │Agency_flag＝11 ，即发生│
│ │ │ │码 │ │代理关系时填写 │
├────┼────────┼────────┼────────┼───────────┼────────────┤
│27 │Ticd │字符型，40位 │业务流水号 │ │ │
└────┴────────┴────────┴────────┴───────────┴────────────┘
┌────┬────────┬────────┬────────┬──────────┬────────────┐
│28 │Counter_no │字符型，30位 │柜员号 │ │ │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│29 │Settle_type │字符型，20位 │业务类型 │每笔交易对应的业务类│见表Settle_type │
│ │ │ │ │型 │ │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│30 │Reverse_flag │字符型，2位 │冲账标识 │ │10：否；11：是 │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│31 │Purpose │字符型，120位 │摘要说明 │资金用途、交易目的等│ │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│32 │Bord_flag │字符型，2位 │跨境交易标识 │交易发生地在境外，交│11：是；12：否 │
│ │ │ │ │易对方行为境外银行等│ │
│ │ │ │ │情形，本银行非居民账│ │
│ │ │ │ │户与其他银行账户发生│ │
│ │ │ │ │的款项划转视同跨境交│ │
│ │ │ │ │易 │ │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│33 │Nation │字符型，20位 │交易对方所在国家│ │当Bord_flag＝11时，填写 │
│ │ │ │或地区 │ │按照GB/T 2659-2000世界各│
│ │ │ │ │ │国和地区名称代码 │
│ │ │ │ │ │标准填写 │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│34 │Bank_flag │字符型，2位 │交易方式标识 │ │11：网银；12：手机银行；│
│ │ │ │ │ │13：柜面；14：ATM机具；1│
│ │ │ │ │ │5：其他 │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│35 │Ip_code │字符型，17位 │IP地址 │ │Bank_flag＝11，客户通过 │
│ │ │ │ │ │网上银行端发起交易时填写│
│ │ │ │ │ │IP地址 │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│36 │Atm_code │字符型，30位 │ATM机具编号 │ │Bank_flag＝14时，即ATM交│
│ │ │ │ │ │易填写交易的机具编号 │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│37 │Bank_code │字符型，20位 │ATM机具所属行 │ │对应上行机具所属机构的行│
│ │ │ │行号 │ │号，对应Tb_bank的Bank_co│
│ │ │ │ │ │de1 │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼────────────┤
│38 │Mac_info │字符型，17位 │MAC或IMEI地址 │ │网银交易或手机交易时填写│
│ │ │ │ │ │：PC机填写MAC，移动终端 │
│ │ │ │ │ │填写IMEI，以实际获取为准│
└────┴────────┴────────┴────────┴──────────┴────────────┘
（七）tb_cross_border跨境汇款交易数据表。
说明：本表数据范围为检查期限内，在检查对象及辖区内机构办理的需要国际收支申报的跨境汇款交易流水。
注：本表建立索引字段，创建两个组合索引， date＋id_no、date＋self_acc_no。
┌────┬───────┬────────┬───────┬───────────┬──────────────┐
│序号 │字段名称 │类型和长度 │中文名称 │字段释义 │填写规则 │
├────┼───────┼────────┼───────┼───────────┼──────────────┤
│1 │Date │字符型，8位 │交易日期 │ │YYYYMMDD，以实际会计日期为 │
│ │ │ │ │ │准 │
├────┼───────┼────────┼───────┼───────────┼──────────────┤
│2 │Time │字符型，6位 │交易时间 │ │HHMMSS，以实际会计日期为准 │
├────┼───────┼────────┼───────┼───────────┼──────────────┤
│3 │Lend_flag │字符型，2位 │资金收付标识 │ │10：收；11：付（客户角度） │
├────┼───────┼────────┼───────┼───────────┼──────────────┤
│4 │Tsf_flag │字符型，2位 │现金、转账标识│ │10：现金；11：转账（客户角 ││ │ │ │ │ │度） │
├────┼───────┼────────┼───────┼───────────┼──────────────┤
│5 │Unit_flag │字符型，2位 │公私标识 │ │11：个人；12：单位（指客户）│
├────┼───────┼────────┼───────┼───────────┼──────────────┤
│6 │Cst_no │字符型，50位 │客户号 │ │ │
├────┼───────┼────────┼───────┼───────────┼──────────────┤
│7 │Id_no │字符型，50位 │身份证件号码 │客户身份证件号码，包括│个人客户按照表3Id_no字段、单│
│ │ │ │ │个人和单位客户 │位客户按照表4 License字段 │
├────┼───────┼────────┼───────┼───────────┼──────────────┤
│8 │Self_acc_name │字符型，120位 │客户姓名 │ │ │
├────┼───────┼────────┼───────┼───────────┼──────────────┤
│9 │Self_acc_no │字符型，60位 │客户账号 │定义与表5一致 │ │
├────┼───────┼────────┼───────┼───────────┼──────────────┤
│10 │Card_no │字符型，60位 │客户卡号 │定义与表5一致 │ │
├────┼───────┼────────┼───────┼───────────┼──────────────┤
│11 │Self_add │字符型，120位 │客户联系地址 │ │ │
├────┼───────┼────────┼───────┼───────────┼──────────────┤
│12 │Ticd │字符型，40位 │业务流水号 │ │ │
├────┼───────┼────────┼───────┼───────────┼──────────────┤
│13 │Part_acc_no │字符型，60位 │交易对手账号 │ │ │
├────┼───────┼────────┼───────┼───────────┼──────────────┤
│14 │Part_acc_name │字符型，120位 │交易对手姓名 │ │ │
├────┼───────┼────────┼───────┼───────────┼──────────────┤
│15 │Part_nation │字符型，20位 │交易对手国家或│ │按照GB/T 2659-2000世界各国和│
│ │ │ │地区 │ │地区名称代码标准填写 │
├────┼───────┼────────┼───────┼───────────┼──────────────┤
│16 │Part_city │字符型，20位 │交易对手城市 │ │ │
├────┼───────┼────────┼───────┼───────────┼──────────────┤
│17 │Part_add │字符型，120位 │交易对手地址 │ │ │
└────┴───────┴────────┴───────┴───────────┴──────────────┘
┌────┬───────┬────────┬───────┬──────────┬──────────────┐
│18 │Part_bank │字符型，120位 │交易对手银行名│ │ │
│ │ │ │称 │ │ │
├────┼───────┼────────┼───────┼──────────┼──────────────┤
│19 │Self_decl │字符型，120位 │汇款申报号 │国际收支申报号码 │ │
├────┼───────┼────────┼───────┼──────────┼──────────────┤
│20 │Cur │字符型，3位 │币种 │ │按照GB/T 12406-2008表示货 │
│ │ │ │ │ │币和资金的代码标准填写，如 │
│ │ │ │ │ │CNY、 USD等 │
├────┼───────┼────────┼───────┼──────────┼──────────────┤
│21 │Org_amt │数值型，16位 │原币种汇款金额│ │保留2位小数 │
├────┼───────┼────────┼───────┼──────────┼──────────────┤
│22 │Usd_amt │数值型，16位 │折美元汇款金额│ │保留2位小数 │
├────┼───────┼────────┼───────┼──────────┼──────────────┤
│23 │Rmb_amt │数值型，16位 │折人民币汇款金│ │保留2位小数 │
│ │ │ │额 │ │ │
├────┼───────┼────────┼───────┼──────────┼──────────────┤
│24 │Mode │字符型，20位 │汇款公司或交易│如速汇金、SWIFT等 │ │
│ │ │ │渠道 │ │ │
├────┼───────┼────────┼───────┼──────────┼──────────────┤
│25 │Purpose │字符型，120位 │摘要附言 │资金用途、交易目的等│ │
├────┼───────┼────────┼───────┼──────────┼──────────────┤
│26 │Agency_flag │字符型，2位 │代理交易标识 │本笔交易是否代理，而│11：代理；12：本人 │
│ │ │ │ │非开立账户是否代理 │ │
├────┼───────┼────────┼───────┼──────────┼──────────────┤
│27 │Agent_name │字符型，60位 │代理人姓名 │同上 │Agency_flag＝11，即发生代理 │
│ │ │ │ │ │关系时填写 │
├────┼───────┼────────┼───────┼──────────┼──────────────┤
│28 │Agent_tel │字符型，60位 │代理人联系方式│同上 │Agency_flag＝11，即发生代理 │
│ │ │ │ │ │关系时填写 │
├────┼───────┼────────┼───────┼──────────┼──────────────┤
│29 │Agent_type │字符型，2位 │代理人身份证件│同上 │Agency_flag＝11，即发生代理 │
│ │ │ │种类 │ │关系时填写。按如下填列：11 │
│ │ │ │ │ │：居民身份证或临时身份证； │
│ │ │ │ │ │12：军人或武警身份证件；13 │
│ │ │ │ │ │：港澳居民往来内地身份通行 │
│ │ │ │ │ │证，台湾居民来往大陆通行证 │
│ │ │ │ │ │或其他有效旅行证件；14：外 │
│ │ │ │ │ │国公民护照；19：其他类个人 │
│ │ │ │ │ │身份有效证件填写数字 │
├────┼───────┼────────┼───────┼──────────┼──────────────┤
│30 │Agent_no │字符型，50位 │代理人身份证件│同上 │Agency_flag＝11，即发生代理 │
│ │ │ │号码 │ │关系时填写 │
└────┴───────┴────────┴───────┴──────────┴──────────────┘
（八）tb_cred_txn信用卡账户金融交易数据表。
说明：1.本表数据范围为，检查对象及辖区内机构的所有具有贷记功能账户（如信用卡、准贷记卡等、包括销户）在检查期限内金融交易流水；2.本表不包括冻结、解冻、预授权等非金融交易。
注：本表建立索引字段，创建三个组合索引，date＋self_acc_no＋lend_flag、date＋id_no＋lend_flag、date＋id_no＋self_acc_no。
┌─────┬────────┬─────────┬─────────┬──────────┬─────────┐
│序号 │字段名称 │类型和长度 │中文名称 │字段释义 │填写规则 │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼──────────┼─────────┤
│1 │Self_acc_no │字符型，40位 │账号 │ │同表5 │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼──────────┼─────────┤
│2 │Card_no │字符型，40位 │卡号 │ │同表5 │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼──────────┼─────────┤
│3 │Self_acc_name │字符型，120位 │姓名 │ │ │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼──────────┼─────────┤
│4 │Cst_no │字符型，50位 │客户号 │该账户归属的客户号 │ │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼──────────┼─────────┤
│5 │Id_no │字符型，50位 │身份证件号码 │开立账户的客户身份证│个人客户按照表3 Id│
│ │ │ │ │件号码，包括个人和单│_no字段、单位客户 │
│ │ │ │ │位客户 │按照表4 License字 │
│ │ │ │ │ │段 │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼──────────┼─────────┤
│6 │Date │字符型，8位 │交易日期 │ │YYYYMMDD，以实际会│
│ │ │ │ │ │计日期为准 │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼──────────┼─────────┤
│7 │Time │字符型，6位 │交易时间 │ │Hhmmss，以实际会计│
│ │ │ │ │ │日期为准 │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼──────────┼─────────┤
│8 │Lend_flag │字符型，2位 │资金收付标识 │ │10：收；11：付（客││ │ │ │ │ │户角度） │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼──────────┼─────────┤
│9 │Tsf_flag │字符型，2位 │现金、转账标识 │ │10：现金；11：转 │
│ │ │ │ │ │账（客户角度） │
└─────┴────────┴─────────┴─────────┴──────────┴─────────┘
┌─────┬────────┬─────────┬─────────┬─────────┬─────────┐
│10 │Cur │字符型，3位 │币种 │ │按照GB/T 12406-200│
│ │ │ │ │ │8表示货币和资金的 │
│ │ │ │ │ │代码标准填写，如CN│
│ │ │ │ │ │Y、 USD等 │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────┼─────────┤
│11 │Org_amt │数值型，16位 │原币种交易金额 │ │保留2位小数 │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────┼─────────┤
│12 │Usd_amt │数值型，16位 │折美元交易金额 │ │保留2位小数 │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────┼─────────┤
│13 │Rmb_amt │数值型，16位 │折人民币交易金额 │ │保留2位小数 │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────┼─────────┤
│14 │Balance │数值型，16位 │溢缴款余额 │每笔交易后本账户的│如无溢缴款则填写0 │
│ │ │ │ │溢缴款余额 │，如有溢缴款则填余│
│ │ │ │ │ │额绝对值，保留2位 │
│ │ │ │ │ │小数 │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────┼─────────┤
│15 │Purpose │字符型，120位 │摘要说明 │资金用途、交易目的│ │
│ │ │ │ │等 │ │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────┼─────────┤
│16 │Pos_owner │字符型，40位 │信用卡消费商户名称│商户名称 │ │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────┼─────────┤
│17 │Trans_type │字符型，2位 │交易类型 │ │11：有卡交易；12：│
│ │ │ │ │ │无卡交易（网银交易││ │ │ │ │ │）；13无卡交易（非││ │ │ │ │ │网银交易） │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────┼─────────┤
│18 │Ip_code │字符型，17位 │IP地址 │ │Trans_type g＝13时│
│ │ │ │ │ │，由客户通过网上银│
│ │ │ │ │ │行端发生交易时填写│
│ │ │ │ │ │IP地址 │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────┼─────────┤
│19 │Bord_flag │字符型，2位 │跨境交易标识 │包括交易发生地在境│11：是；12：否 │
│ │ │ │ │外，交易对方行为境│ │
│ │ │ │ │外银行等情形，本银│ │
│ │ │ │ │行非居民账户与其他│ │
│ │ │ │ │银行账户发生的款项│ │
│ │ │ │ │划转视同跨境交易 │ │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────┼─────────┤
│20 │Nation │字符型，20位 │交易对方所在国家或│ │当Bord_flag＝11时 │
│ │ │ │地区 │ │，填写 │
│ │ │ │ │ │按照GB/T 2659-2000│
│ │ │ │ │ │世界各国和地区名称│
│ │ │ │ │ │代码标准填写 │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────┼─────────┤
│21 │Part_bank │字符型，120位 │交易对手银行名称 │ │ │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────┼─────────┤
│22 │Part_acc_no │字符型，40位 │交易对方账号或卡号│ │ │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────┼─────────┤
│23 │Part_acc_name │字符型，120位 │交易对方账户名称 │ │ │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────┼─────────┤
│24 │Settle_type │字符型，20位 │业务类型 │ │ │
├─────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────┼─────────┤
│25 │Ticd │字符型，40位 │业务流水号 │ │ │
└─────┴────────┴─────────┴─────────┴─────────┴─────────┘
（九）tb_cash_remit现金汇款交易流水。
说明：1.本表数据范围为检查期限内，在检查对象及辖区内机构办理的现金汇款、无卡无折现金存款交易；2.本表不包含跨境交易数据。
注：本表建立索引字段，创建两个组合索引， date＋cur＋id_no、date＋id_no＋part_acc_no。
┌─────┬────────┬─────────┬──────────┬─────────┬─────────┐
│序号 │字段名称 │类型和长度 │中文名称 │字段释义 │填写规则 │
├─────┼────────┼─────────┼──────────┼─────────┼─────────┤
│1 │Date │字符型，8位 │交易日期 │ │YYYYMMDD，以实际会│
│ │ │ │ │ │计日期为准 │
├─────┼────────┼─────────┼──────────┼─────────┼─────────┤
│2 │Time │字符型，6位 │交易时间 │ │HHMMSS，以实际会计│
│ │ │ │ │ │日期为准 │
├─────┼────────┼─────────┼──────────┼─────────┼─────────┤
│3 │Self_bank_code │字符型，20位 │交易行代码 │交易行机构网点代码│对应Tb_bank的Bank_│
│ │ │ │ │ │code1 │
├─────┼────────┼─────────┼──────────┼─────────┼─────────┤
│4 │Acc_name │字符型，60位 │客户姓名 │要求办理现金汇款等│ │
│ │ │ │ │业务的客户姓名 │ │
├─────┼────────┼─────────┼──────────┼─────────┼─────────┤
│5 │Id_no │字符型，50位 │身份证件号码 │办理业务的客户身份│个人客户按照表3 Id│
│ │ │ │ │证件号码，包括个人│_no字段、单位客户 │
│ │ │ │ │和单位客户 │按照表4 License字 │
│ │ │ │ │ │段 │
├─────┼────────┼─────────┼──────────┼─────────┼─────────┤
│6 │Cur │字符型，3位 │币种 │ │按照GB/T │
└─────┴────────┴─────────┴──────────┴─────────┴─────────┘
┌─────┬────────┬─────────┬──────────┬─────────┬─────────┐
│ │ │ │ │ │12406-2008表示货币│
│ │ │ │ │ │和资金的代码标准填│
│ │ │ │ │ │写，如CNY、USD等 │
├─────┼────────┼─────────┼──────────┼─────────┼─────────┤
│7 │Org_amt │数值型，16位 │原币种金额 │ │保留2位小数 │
├─────┼────────┼─────────┼──────────┼─────────┼─────────┤
│8 │Usd_amt │数值型，16位 │折美元金额 │ │保留2位小数 │
├─────┼────────┼─────────┼──────────┼─────────┼─────────┤
│9 │Rmb_amt │数值型，16位 │折人民币金额 │ │保留2位小数 │
├─────┼────────┼─────────┼──────────┼─────────┼─────────┤
│10 │Inside_acc_no │字符型，40位 │银行内部账户账号 │办理现金交易的内部│ │
│ │ │ │ │账号 │ │
├─────┼────────┼─────────┼──────────┼─────────┼─────────┤
│11 │Part_bank_code │字符型，20位 │交易对方行代码 │收款人银行代码 │ │
├─────┼────────┼─────────┼──────────┼─────────┼─────────┤
│12 │Part_bank_name │字符型，120位 │交易对方行名称 │收款人银行名称 │ │
├─────┼────────┼─────────┼──────────┼─────────┼─────────┤
│13 │Part_acc_no │字符型，40位 │交易对方账号 │收款人账户 │ │
├─────┼────────┼─────────┼──────────┼─────────┼─────────┤
│14 │Part_acc_name │字符型，120位 │交易对方户名 │收款人姓名 │ │
├─────┼────────┼─────────┼──────────┼─────────┼─────────┤
│15 │Ticd │字符型，40位 │业务流水号 │ │ │
├─────┼────────┼─────────┼──────────┼─────────┼─────────┤
│16 │Counter_no │字符型，30位 │柜员号 │ │ │
├─────┼────────┼─────────┼──────────┼─────────┼─────────┤
│17 │Settle_type │字符型，20位 │业务类型 │ │ │
└─────┴────────┴─────────┴──────────┴─────────┴─────────┘
（十）tb_cash_convert现钞兑换交易明细表。
说明：本表数据范围为检查期限内，在检查对象及辖区内机构办理的现钞结售汇、外币现钞兑换交易，即指资金不在银行账户之间流动的结售汇交易或外币兑换交易。
注：本表建立索引字段，创建两个组合索引，date＋id_no、 date＋out_cur＋id_no。
┌────┬────────┬────────┬────────┬──────────┬─────────────┐
│序号 │字段名称 │类型和长度 │中文名称 │字段释义 │填写规则 │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼─────────────┤
│1 │Date │字符型，8位 │交易日期 │ │YYYYMMDD，以实际会计日期为│
│ │ │ │ │ │准 │
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼─────────────┤
│2 │Time │字符型，6位 │交易时间 │ │HHMMSS，以实际会计日期为准│
├────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼─────────────┤
│3 │Self_bank_code │字符型，20位 │交易行代码 │交易行机构网点代码 │对应Tb_bank的Bank_code1 │
└────┴────────┴────────┴────────┴──────────┴─────────────┘
┌────┬───────┬────────┬────────┬──────────┬─────────────┐
│4 │Acc_name │字符型，60位 │客户姓名 │要求办理现钞兑换等业│ │
│ │ │ │ │务的客户姓名 │ │
├────┼───────┼────────┼────────┼──────────┼─────────────┤
│5 │Id_no │字符型，50位 │身份证件号码 │办理业务的客户身份证│个人客户按照表3Id_no字段、│
│ │ │ │ │件号码，包括个人和单│单位客户按照表4 License字 │
│ │ │ │ │位客户 │段 │
├────┼───────┼────────┼────────┼──────────┼─────────────┤
│6 │Out_cur │字符型，3位 │付出币种 │客户付出的现钞币种 │按照GB/T 12406-2008表示货 │
│ │ │ │ │ │币和资金的代码标准填写，如│
│ │ │ │ │ │CNY、USD等 │
├────┼───────┼────────┼────────┼──────────┼─────────────┤
│7 │Out_org_amt │数值型，16位 │付出原币种金额 │客户付出的现钞原币种│保留2位小数 │
│ │ │ │ │金额 │ │
├────┼───────┼────────┼────────┼──────────┼─────────────┤
│8 │Out_usd_amt │数值型，16位 │付出折美元金额 │客户付出的现钞折美元│保留2位小数 │
│ │ │ │ │金额 │ │
├────┼───────┼────────┼────────┼──────────┼─────────────┤
│9 │In_cur │字符型，3位 │收入币种 │客户收入的现钞币种 │按照GB/T 12406-2008表示货 │
│ │ │ │ │ │币和资金的代码标准填写，如│
│ │ │ │ │ │CNY、USD等 │
├────┼───────┼────────┼────────┼──────────┼─────────────┤
│10 │In_org_amt │数值型，16位 │收入原币种金额 │客户收入的现钞原币种│保留2位小数 │
│ │ │ │ │金额 │ │
├────┼───────┼────────┼────────┼──────────┼─────────────┤
│11 │In_usd_amt │数值型，16位 │收入折美元金额 │客户收入的现钞折美元│保留2位小数 │
│ │ │ │ │金额 │ │
├────┼───────┼────────┼────────┼──────────┼─────────────┤
│12 │Ticd │字符型，40位 │业务流水号 │ │ │
├────┼───────┼────────┼────────┼──────────┼─────────────┤
│13 │Counter_no │字符型，30位 │柜员号 │ │ │
├────┼───────┼────────┼────────┼──────────┼─────────────┤
│14 │Settle_type │字符型，20位 │业务类型 │ │ │
└────┴───────┴────────┴────────┴──────────┴─────────────┘
（十一）tb_risk_new存量客户最新风险等级表。
说明：1.本表数据范围为截止取数日，在检查对象及辖区内机构开立过账户的所有客户（包括信用卡客户）的最新一次的风险等级划分记录；2.对于检查期限起始日至提取数据日期间已销户的客户，其风险等级划分记录也应导入本表，对于检查期限起始日前已销户的客户，其风险等级划分记录可不导入本表。
注：本表建立索引字段，创建二个组合索引，time＋id_no、cst_no＋time＋risk_code。
┌─────┬──────┬────────┬─────────┬─────────┬─────────────┐
│序号 │字段名称 │类型和长度 │中文名称 │字段释义 │填写规则 │
├─────┼──────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────────┤
│1 │Bank_code1 │字符型，20位 │机构网点代码 │客户号归属机构网点│对应Tb_bank表中的Bank_code│
│ │ │ │ │代码 │1 │
├─────┼──────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────────┤
│2 │Cst_ no │字符型，50位 │客户号 │ │ │
├─────┼──────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────────┤
│3 │Self_acc_nam│字符型，120位 │客户名称 │ │ │
│ │e │ │ │ │ │
├─────┼──────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────────┤
│4 │Id_no │字符型，50位 │身份证件号码 │包括个人和单位客户│个人客户按照表3Id_no字段、│
│ │ │ │ │ │单位客户按照表4 License字 │
│ │ │ │ │ │段 │
├─────┼──────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────────┤
│5 │Acc_type │字符型，2位 │公私标识 │ │11：个人；12：单位 │
├─────┼──────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────────┤
│6 │Risk_code │字符型，2位 │风险等级 │ │如采取三级分类：10：高；11│
│ │ │ │ │ │：中；12：低。如采取五级分│
│ │ │ │ │ │类：10：高；11：中高；12：│
│ │ │ │ │ │中；13：中低；14：低。依此│
│ │ │ │ │ │类推，按等级从高到低依次升│
│ │ │ │ │ │序填写，用数字代表等级 │
├─────┼──────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────────┤
│7 │Time │字符型，8位 │最新一次划分日期 │如果评定流程为系统│YYYYMMDD │
│ │ │ │ │先评，再人工确认的│ │
│ │ │ │ │，应填写人工确认日│ │
│ │ │ │ │期 │ │
├─────┼──────┼────────┼─────────┼─────────┼─────────────┤
│8 │Norm │字符型，500位 │划分依据 │评分分值（无分值的│ ││ │ │ │ │填写评定理由） │ │
└─────┴──────┴────────┴─────────┴─────────┴─────────────┘
（十二）tb_risk_his存量客户检查期限内历次风险等级划分表。
说明：1.本表数据范围：在检查对象及辖区内机构开立过账户的所有客户（包括信用卡客户）在检查期内历次的风险等级划分记录。2.对于检查期限起始日至提取数据日期间已销户的客户，其风险等级划分记录也应导入本表；对于检查期限起始日前已销户的客户，其风险等级划分记录可不导入本表。存量客户每次的划分记录均应当生成一条记录。
注：本表建立索引字段，创建二个组合索引，time＋id_no、 cst_no＋time＋risk_code。
<br/>┌────┬────────┬────────┬────────┬────────────┬──────────┐<br/>│序号 │字段名称 │类型和长度 │中文名称 │字段释义 │填写规则 │<br/>├────┼────────┼────────┼────────┼────────────┼──────────┤<br/>│1 │Bank_code1 │字符型，20位 │机构网点代码 │客户号归属机构网点代码 │对应Tb_bank表中的Ban│<br/>│ │ │ │ │ │k_code1 │<br/>├────┼────────┼────────┼────────┼────────────┼──────────┤<br/>│2 │Cst_no │字符型，50位 │客户号 │ │ │<br/>├────┼────────┼────────┼────────┼────────────┼──────────┤<br/>│3 │Self_acc_name │字符型，120位 │客户名称 │ │ │<br/>├────┼────────┼────────┼────────┼────────────┼──────────┤<br/>│4 │Id_no │字符型，50位 │身份证件号码 │包括个人和单位客户 │个人客户按照表3 Id_n│<br/>│ │ │ │ │ │o字段、单位客户按照 │<br/>│ │ │ │ │ │表4 License字段 │<br/>├────┼────────┼────────┼────────┼────────────┼──────────┤<br/>│5 │Acc_type │字符型，2位 │公私标识 │ │11：个人；12：单位 │<br/>├────┼────────┼────────┼────────┼────────────┼──────────┤<br/>│6 │Risk_code │字符型，2位 │风险等级 │ │如采取三级分类：10：│<br/>│ │ │ │ │ │高；11：中；12：低。│<br/>│ │ │ │ │ │如采取五级分类：10：│<br/>│ │ │ │ │ │高；11：中高；12：中│<br/>│ │ │ │ │ │；13：中低；14：低。│<br/>│ │ │ │ │ │依此类推，按等级从高│<br/>│ │ │ │ │ │到低依次升序填写，用│<br/>│ │ │ │ │ │数字代表等级 │<br/>├────┼────────┼────────┼────────┼────────────┼──────────┤<br/>│7 │Time │字符型，8位 │等级划分日期 │如果评定流程为系统先评，│YYYYMMDD │<br/>│ │ │ │ │再人工确认的，应填写人工│ │<br/>│ │ │ │ │确认日期 │ │<br/>├────┼────────┼────────┼────────┼────────────┼──────────┤<br/>│8 │Norm │字符型，500位 │划分依据 │评分分值（无分值的填写评│ ││ │ │ │ │定理由） │ │<br/>└────┴────────┴────────┴────────┴────────────┴──────────┘<br/>
（十三）tb_l whc_log公民联网核查日志记录表。
说明：本表数据范围为检查对象及辖区内机构检查期限内开展公民联网核查的工作记录。
注：本表建立索引字段，创建两个组合索引，id_no＋date、id_no＋result。
┌───┬────────┬──────────┬──────────┬─────────┬──────────┐
│序号 │字段名称 │类型和长度 │中文名称 │字段释义 │填写规则 │
├───┼────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┤
│1 │Bank_name │字符型，120位 │核查机构名称 │与核查机构网点代码│对应Tb_bank表中的Ban│
│ │ │ │ │对应的机构名称 │k_name │
├───┼────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┤
│2 │Bank_code2 │字符型，20位 │核查机构网点代码 │ │对应Yb_bank表中的Ban│
│ │ │ │ │ │k_code1 │
├───┼────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┤
│3 │Date │字符型，8位 │联网核查日期 │ │YYYYMMDD │
├───┼────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┤
│4 │Time │字符型，6位 │联网核查时间 │ │HHMMSS │
├───┼────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┤
│5 │Name │字符型，40位 │公民姓名 │ │ │
├───┼────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┤
│6 │Id_no │字符型，50位 │居民身份证件号码 │ │ │
├───┼────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┤
│7 │Result │字符型，2位 │核查结果 │ │返回联网核查结果：11│
│ │ │ │ │ │：公民身份号码与姓名│
│ │ │ │ │ │一致，且存在照片；12│
│ │ │ │ │ │：姓名与号码相符但照│
│ │ │ │ │ │片不存在；13：姓名与│
│ │ │ │ │ │号码相符但照片错误；│
│ │ │ │ │ │14：号码存在但与姓名│
│ │ │ │ │ │不匹配；15：号码不存│
│ │ │ │ │ │在；16：其他用数字代│
│ │ │ │ │ │表 │
├───┼────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┤
│8 │Counter_no │字符型，30位 │柜员号 │进行联网核查操作的│ │
│ │ │ │ │柜员号 │ │
├───┼────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┤
│9 │Ope_line │字符型，40位 │业务条线 │具体开展核查的业务│ │
│ │ │ │ │部门或岗位 │ │
├───┼────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┤
│10 │Mode │字符型，2位 │核查方式 │ │10：机读（使用核查机││ │ │ │ │ │具）；11：手动（手动││ │ │ │ │ │输入身份证号码） │
├───┼────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┤
│11 │Purpose │字符型，120位 │摘要 │对核查工作的相关备│ │
│ │ │ │ │注说明 │ │
└───┴────────┴──────────┴──────────┴─────────┴──────────┘
（十四）tb_lar_report大额交易报告明细。
说明：1.本表数据范围为检查期限内，在检查对象及辖区内机构开立账户的客户涉及的大额交易报告明细，如一份大额报告中涉及多个账户交易的，需拆分提供归属于检查对象的账户交易报告；2.本表数据内容为向中国反洗钱监测分析中心成功上报的大额交易报告明细，按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）数据报送字典提供字段，即《中国反洗钱监测分析中心关于印发〈金融机构大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（V1.0）〉的通知》（银反洗中心发〔2017〕19号）。
┌───┬───────┬───────────┬────────┬─────────────────────┐
│编号 │ XML标签 │ 字段内容 │ 字段类型 │ 填写规则 │
├───┴───────┴───────────┴────────┴─────────────────────┤
│B │
├───┬───────┬───────────┬────────┬─────────────────────┤
│1 │BPTC │银行与支付机构之间的业│字符型，500位 │ │
│ │ │务交易编码 │ │ │
├───┴───────┴───────────┴────────┴─────────────────────┤
│C │
├───┬───────┬───────────┬────────┬─────────────────────┤
│1 │CATP │客户账户类型 │字符型，6位 │按照10.2节账户类型代码表填写 │
├───┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│2 │CBCN │客户银行卡号码 │字符型，64位 │ │
├───┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│3 │CBCT │客户银行卡类型 │字符型，2位 │10：借记卡；20：贷记卡；30：准贷记卡；90：│
│ │ │ │ │其他 │
├───┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│4 │CCEI │客户其他联系方式 │字符型，512位 │1.其他联系方式指除电话和地址以外的联系方式│
│ │ │ │ │； │
│ │ │ │ │2.如果报告机构掌握客户的多种其他联系方式，│
│ │ │ │ │则应设置多个“客户其他联系方式”字段，每个│
│ │ │ │ │字段填写一条客户其他联系方式信息 │
├───┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│5 │CCTL │客户联系电话 │字符型，64位 │1.电话号码应按照如下两种方式之一填写： │
│ │ │ │ │手机：11位手机号码； │
│ │ │ │ │固定电话：区号＋“-”＋固定电话； │
│ │ │ │ │2.如果报告机构掌握客户的多个联系电话，则应│
│ │ │ │ │设置多个“客户联系电话”字段，每个字段填写│
│ │ │ │ │一个联系电话 │
├────┼──────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│6 │CFCT │对方金融机构网点代码类│字符型，2位 │11：现代化支付系统行号； │
│ │ │型 │ │12：人民币结算账户管理系统行号； │
│ │ │ │ │13：银行内部机构号； │
│ │ │ │ │14：金融机构代码； │
│ │ │ │ │99：其他 │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├────┼──────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│7 │CFIC │对方金融机构网点代码 │字符型，16位 │ │
├────┼──────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│8 │CFIN │对方金融机构网点名称 │字符型，64位 │ │
├────┼──────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│9 │CFRC │对方金融机构网点行政区│字符型，9位 │1.当网点在中国大陆地区时，前3位填写CHN或特│
│ │ │划代码 │ │殊经济区类型代码，后6位按照大陆地区行政区 │
│ │ │ │ │划代码填写区、县级的代码； │
│ │ │ │ │2.当网点中国大陆地区以外的国家或地区时，前│
│ │ │ │ │3位填写国别代码，后6位填写000000； │
│ │ │ │ │3.行政区划代码以国家统计局公布的最新县及县│
│ │ │ │ │以上行政区划代码为准； │
│ │ │ │ │4.国别代码使用GB/T2659-2000世界各国和地区 │
│ │ │ │ │名称代码中的3位字符代码； │
│ │ │ │ │5.特殊经济区类型代码按照10.4节特殊经济区类│
│ │ │ │ │型代码表填写 │
├────┼──────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│10 │CITP │客户身份证件/证明文件 │字符型，6位 │按照10.1节身份证件（证明文件）代码表填写 │
│ │ │类型 │ │ │
├────┼──────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│11 │CRAT │交易金额 │数值型，20位 │按照交易中实际使用币种计价的交易金额，可以│
│ │ │ │ │包含“.”，小数点后最多保留3位小数 │
├────┼──────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│12 │CRCD │大额交易特征代码 │字符型，4位 │0501：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上 │
│ │ │ │ │（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美 ││ │ │ │ │元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞│
│ │ │ │ │兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现│
│ │ │ │ │金收支； │
│ │ │ │ │0502：非自然人客户银行账户与其他的银行账 │
│ │ │ │ │户之间当日单笔或者累计交易人民币200万元以 │
│ │ │ │ │上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含2││ │ │ │ │0万美元）的款项划转； │
│ │ │ │ │0503：自然人客户银行账户与其他的银行账户之│
│ │ │ │ │间当日单笔或者累计人民币50万元以上（含50万││ │ │ │ │元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的│
│ │ │ │ │境内款项划转； │
│ │ │ │ │0504：自然人客户银行账户与其他的银行账户之│
│ │ │ │ │间当日单笔或者累计人民币20万元以上（含20万││ │ │ │ │元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨│
│ │ │ │ │境款项划转 │
├────┼──────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│13 │CRMB │交易金额（折人民币） │数值型，20位 │将交易中实际使用币种折算为人民币计价的交易│
│ │ │ │ │金额，可以包含“.”，小数点后最多保留3位小│
│ │ │ │ │数 │
├────┼──────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│14 │CRPP │资金用途 │字符型，128位 │ │
├────┼──────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│15 │CRTP │交易币种 │字符型，3位 │按照GB/T 12406-2008表示货币和资金的代码标 │
│ │ │ │ │准填写 │
├────┼──────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│16 │CSNM │客户号 │字符型，32位 │ │
├────┼──────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│17 │CTAC │客户账号 │字符型，64位 │ │
├────┼──────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│18 │CTAR │客户住址/经营地址 │字符型，512位 │如果报告机构掌握客户的多个地址信息，则应设│
│ │ │ │ │置多个“客户住址/经营地址”字段，每个字段 │
│ │ │ │ │填写一个客户住址或经营地址 │
├────┼──────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│19 │CTID │客户身份证件/证明文件 │字符型，128位 │1.居民身份证号长度应为15位或者18位； │
│ │ │号码 │ │2.组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉 ││ │ │ │ │最后一位校验码前的连接符“-”） │
├────┼──────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│20 │CTNM │客户姓名/名称 │字符型，512位 │ │
├────┼──────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│21 │CTNT │客户国籍 │字符型，3位 │1.按照GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码 │
│ │ │ │ │标准填写； │
│ │ │ │ │2.如报告机构掌握客户的多个国籍，则需设置多│
│ │ │ │ │个“客户国籍”字段，每个字段填写一个国别或│
│ │ │ │ │地区代码 │
├────┼──────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│22 │CTTN │大额交易客户总数 │数值型，8位 │大额交易客户总数＞＝大额交易客户序号 │
├────┼──────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│23 │CTVC │客户职业（对私）或客 │字符型，32位 │1.客户职业按照GB/T 6565-2015职业分类与 │
└────┴──────┴───────────┴────────┴─────────────────────┘
┌───┬───────┬───────────┬────────┬─────────────────────┐
│ │ │户行业（对公） │ │代码填写，可根据实际情况填写可疑主体职业的│
│ │ │ │ │“大类”、“中类”或“小类”； │
│ │ │ │ │2.客户行业按照GB/T4754-2011国民经济行业分 │
│ │ │ │ │类与代码标准填写，可根据实际情况填写可疑主│
│ │ │ │ │体行业的“门类”、“大类”、“中类”或“ │
│ │ │ │ │小类”； │
│ │ │ │ │3.对于客户处于失业、无业或离退休等情况，填│
│ │ │ │ │写“99999” │
├───┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│24 │CUSD │交易金额（折美元） │数值型，20位 │将交易中实际使用币种折算为美元计价的交易金│
│ │ │ │ │额，可以包含“.”小数点后最多保留3位小数 │
├───┴───────┴───────────┴────────┴─────────────────────┤
│D │
├───┬───────┬───────────┬────────┬─────────────────────┤
│1 │DTTN │ 欲删除交易总数 │ 数值型，8位 │ │
├───┴───────┴───────────┴────────┴─────────────────────┤
│F │
├───┬───────┬───────────┬────────┬─────────────────────┤
│1 │FINC │金融机构网点代码 │字符型，16位 │有金融机构代码的网点应使用金融机构代码，暂│
│ │ │ │ │时没有该代码的网点可自行编制内部唯一代码。│
│ │ │ │ │报告机构向反洗钱中心报送交易报告前，应在系│
│ │ │ │ │统中报备其内部网点代码对照表，并在发生变化│
│ │ │ │ │后及时更新 │
├───┴───────┴───────────┴────────┴─────────────────────┤
│H │
├───┬───────┬───────────┬────────┬─────────────────────┤
│1 │HTDT │大额交易发生日期 │ 字符型，8位 │ 格式为“年年年年月月日日” │
├───┴───────┴───────────┴────────┴─────────────────────┤
│M │
├───┬───────┬───────────┬────────┬─────────────────────┤
│1 │MIRS │人工补正标识 │字符型，64位 │1.对于应答人工补正通知的报文，填写中国反洗│
│ │ │ │ │钱监测分析中心下发的人工补正通知文件名； │
│ │ │ │ │2.对于其他用途的报文，填写替代符“@N” │
├───┴───────┴───────────┴────────┴─────────────────────┤
│O │
├───┬───────┬───────────┬────────┬─────────────────────┤
│1 │OATM │客户账户开立时间 │字符型，14位 │格式为“年年年年月月日日时时分分秒秒”。 │
├───┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│2 │OCBT │客户银行卡其他类型 │字符型，32位 │如果字段“客户银行卡类型（CBCT）”选择为“│
│ │ │ │ │90”，此项须填写具体的银行卡类型，否则填写│
│ │ │ │ │“@N” │
├───┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│3 │OCEC │非柜台交易方式的设备代│字符型，500位 │1.对于网上交易，填写IP地址和MAC地址，之间 │
│ │ │码 │ │使用“@”分隔，如果客户使用手机登录网络 │
│ │ │ │ │进行交易，可填写手机号码和设备信息（IMEI、││ │ │ │ │ UDID等），中间使用“@”分割； │
│ │ │ │ │2.对于POS交易，填写POS机编号； │
│ │ │ │ │3.对于电话交易，填写电话号码； │
│ │ │ │ │4.对于热键机交易，填写MAC地址； │
│ │ │ │ │5.对于ATM交易，填写ATM编号； │
│ │ │ │ │6.对于传真交易，填写传真号码； │
│ │ │ │ │7.对于营业场所交易，填写营业场所网点代码地│
│ │ │ │ │址（仅针对证券期货业）； │
│ │ │ │ │8.对于其他未列出的非柜台交易方式，填写其对│
│ │ │ │ │应的设备代码 │
├───┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│4 │OCNM │原客户号 │字符型，32位 │ │
├───┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│5 │OCTT │非柜台交易方式 │字符型，2位 │11：网上交易； │
│ │ │ │ │12：通过POS机交易； │
│ │ │ │ │13：通过电话交易； │
│ │ │ │ │14：通过热键机交易； │
│ │ │ │ │15：通过ATM； │
│ │ │ │ │16：通过传真交易； │
│ │ │ │ │17：营业场所交易（仅针对证券期货业）； │
│ │ │ │ │99：其他（若选择此项，报告机构应在字段“其│
│ │ │ │ │他非柜台交易方式（OOCT）”对其类型做进一步│
│ │ │ │ │说明） │
├───┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│6 │OITP │其他身份证件/证明文件 │字符型，32位 │如下列字段填写了119999、129999、619999或62│
│ │ │类型 │ │9999，本字段须填写具体的身份证件/证明文件 │
│ │ │ │ │类型，否则填写替代符“@N”： │
│ │ │ │ │1.客户身份证件/证明文件类型（CITP）； │
│ │ │ │ │2.交易代办人身份证件/证明文件类型（TBIT） │
│ │ │ │ │； │
│ │ │ │ │3.交易对手身份证件/证明文件类型（TCIT） │
├───┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│7 │OOCT │其他非柜台交易方式 │字符型，32位 │如字段“非柜台交易方式（OCTT）”选择为“99│
│ │ │ │ │”，本字段须填写非柜台交易方式的具体类型，│
│ │ │ │ │否则填写替代符“@N” │
├───┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│8 │OTCD │原大额交易特征代码 │字符型，4位 │ │
├───┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│9 │OTDT │原大额交易发生日期 │字符型，8位 │ │
└───┴───────┴───────────┴────────┴─────────────────────┘
┌────┬───────┬───────────┬────────┬─────────────────────┐
│10 │ OTIC │ 原业务标识号 │字符型，256位 │ │
├────┴───────┴───────────┴────────┴─────────────────────┤
│R │
├────┬───────┬───────────┬────────┬─────────────────────┤
│1 │RICD │报告机构编码 │字符型，14位 │人民银行发放的《金融机构代码证》上载明的金│
│ │ │ │ │融机构代码，如果尚未取得金融机构代码，则经│
│ │ │ │ │申请后由中国反洗钱监测分析中心分配报告机构│
│ │ │ │ │编码 │
├────┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│2 │RLFC │金融机构与客户的关系 │字符型，2位 │00：客户通过在境内金融机构开立的账户或者银│
│ │ │ │ │行卡所发生的交易，“金融机构”为开立账户的│
│ │ │ │ │机构或发卡银行； │
│ │ │ │ │01：客户通过境外银行卡所发生的交易，“金融│
│ │ │ │ │机构”为收单行； │
│ │ │ │ │02：客户不通过账户或者银行卡发生的交易，“│
│ │ │ │ │金融机构”为办理业务的机构 │
├────┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│3 │ROTF │交易信息备注 │字符型，64位 │暂填写“@N” │
├────┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│4 │RPMN │收付款方匹配号 │字符型，500位 │按照10.5节收付款方匹配号类型代码表的规定填│
│ │ │ │ │写 │
├────┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│5 │RPMT │收付款方匹配号类型 │字符型，2位 │按照10.5节收付款方匹配号类型代码表填写 │
├────┴───────┴───────────┴────────┴─────────────────────┤
│T │
├────┬───────┬───────────┬────────┬─────────────────────┤
│1 │TBID │交易代办人身份证件/证 │字符型，128位 │居民身份证号长度应为15位或者18位 │
│ │ │明文件号码 │ │ │
├────┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│2 │TBIT │交易代办人身份证件/证 │字符型，6位 │按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 │
│ │ │明文件类型 │ │ │
├────┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│3 │TBNM │交易代办人姓名 │字符型，128位 │ │
├────┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│4 │TBNT │交易代办人国籍 │字符型，3位 │按照GB/T 2659-2000世界各国和地区名称代码标│
│ │ │ │ │准填写 │
├────┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│5 │TCAC │交易对手账号 │字符型，64位 │ │
├────┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│6 │TCAT │交易对手账户类型 │字符型，6位 │按照10.2节账户类型代码表填写 │
├────┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│7 │TCID │交易对手身份证件/证明 │字符型，128位 │1.居民身份证号长度应为15位或者18位； │
│ │ │文件号码 │ │2.组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉 ││ │ │ │ │最后一位校验码前的连接符“-”） │
├────┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│8 │TCIT │交易对手身份证件/证明 │字符型，6位 │按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 │
│ │ │文件类型 │ │ │
├────┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│9 │TCNM │交易对手姓名/名称 │字符型，128位 │ │
└────┴───────┴───────────┴────────┴─────────────────────┘
┌───┬───────┬───────────┬────────┬─────────────────────┐
│10 │TICD │业务标识号 │字符型，256位 │ │
├───┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│11 │TRCD │交易发生地 │字符型，9位 │1.当交易发生地为中国大陆地区时，前3位填写C│
│ │ │ │ │HN或特殊经济区类型代码，后6位按照大陆地区 │
│ │ │ │ │行政区划代码填写区、县级的代码； │
│ │ │ │ │2.当交易发生地为中国大陆地区以外的国家或地│
│ │ │ │ │区时，前3位填写国别代码，后6位填写000000；│
│ │ │ │ │3.行政区划代码以国家统计局公布的最新县及县│
│ │ │ │ │以上行政区划代码为准； │
│ │ │ │ │4.国别代码使用GB/T2659-2000世界各国和地区 │
│ │ │ │ │名称代码中的3位字符代码； │
│ │ │ │ │5.特殊经济区类型代码按照10.4节特殊经济区类│
│ │ │ │ │型代码表填写 │
├───┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│12 │TSCT │涉外收支交易分类与代码│数值型，16位 │按照GB/T 19583-2014涉外收支交易分类与代码 │
│ │ │ │ │标准填写 │
├───┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│13 │TSDR │资金收付标志 │字符型，2位 │01：收；02：付 │
├───┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│14 │TSTM │交易时间 │字符型，14位 │格式为“年年年年月月日日时时分分秒秒” │
├───┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│15 │TSTN │欲修改交易总数 │数值型，8位 │ │
├───┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│16 │TSTP │交易方式 │字符型，6位 │按照10.3节交易方式代码表填写 │
├───┼───────┼───────────┼────────┼─────────────────────┤
│17 │TTNM │交易总数 │数值型，8位 │符合某一大额交易特征的交易总数 │
└───┴───────┴───────────┴────────┴─────────────────────┘
（十五）tb_sus_report可疑交易报告明细。
说明：1.本表数据范围为检查期限内，在检查对象及辖区内机构开立账户的客户涉及的可疑交易报告明细，如一份可疑报告中涉及多个账户交易的，需拆分提供归属于检查对象的账户交易报告；2.本表数据内容为向中国反洗钱监测分析中心成功上报的可疑交易报告明细，按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）数据报送字典提供字段，即《中国反洗钱监测分析中心关于印发〈金融机构大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（V1.0）〉的通知》（银反洗中心发〔2017〕19号）。
┌───┬──────┬─────────┬──────────┬──────────────────────┐
│编号 │ XML标签 │ 字段内容 │ 字段类型 │ 填写规则 │
├───┴──────┴─────────┴──────────┴──────────────────────┤
│A │
├───┬──────┬─────────┬──────────┬──────────────────────┤
│1 │AOSP │ 疑点分析 │ 字符型，10000位 │ │
├───┴──────┴─────────┴──────────┴──────────────────────┤
│B │
├───┬──────┬─────────┬──────────┬──────────────────────┤
│1 │BPTC │银行与支付机构之间│字符型，500位 │ │
│ │ │的业务交易编码 │ │ │
├───┴──────┴─────────┴──────────┴──────────────────────┤
│C │
├───┬──────┬─────────┬──────────┬──────────────────────┤
│1 │CATM │客户账户销户时间 │字符型，14位 │格式为“年年年年月月日日时时分分秒秒” │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│2 │CATP │客户账户类型 │字符型，6位 │按照10.2节账户类型代码表填写 │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│3 │CBCN │客户银行卡号码 │字符型，64位 │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│4 │CBCT │客户银行卡类型 │字符型，2位 │10：借记卡； │
│ │ │ │ │20：贷记卡； │
│ │ │ │ │30：准贷记卡； │
│ │ │ │ │90：其他 │
│ │ │ │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│5 │CFCT │对方金融机构网点代│字符型，2位 │11：现代化支付系统行号； │
│ │ │码类型 │ │12：人民币结算账户管理系统行号； │
│ │ │ │ │13：银行内部机构号； │
│ │ │ │ │14：金融机构代码； │
│ │ │ │ │99：其他 │
│ │ │ │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│6 │CFIC │对方金融机构网点代│字符型，16位 │ │
│ │ │码 │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│7 │CFIN │对方金融机构网点名│字符型，64位 │ │
│ │ │称 │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│8 │CFRC │对方金融机构网点行│字符型，9位 │1.当网点在中国大陆地区时，前3位填写CHN或特殊│
│ │ │政区划代码 │ │经济区类型代码，后6位按照大陆地区行政区划代 │
│ │ │ │ │码填写区、县级的代码； │
│ │ │ │ │2.当网点中国大陆地区以外的国家或地区时，前3 │
│ │ │ │ │位填写国别代码，后6位填写000000； │
│ │ │ │ │3.行政区划代码以国家统计局公布的最新县及县以│
│ │ │ │ │上行政区划代码为准； │
│ │ │ │ │4.国别代码使用GB/T2659-2000世界各国和地区名 │
│ │ │ │ │称代码中的3位字符代码； │
│ │ │ │ │5.特殊经济区类型代码按照10.4节特殊经济区类型│
│ │ │ │ │代码表填写 │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│9 │CITP │客户身份证件/证 │字符型，6位 │按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 │
│ │ │明文件类型 │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│10 │CRAT │交易金额 │数值型，20位 │按照交易中实际使用的币种计价的交易金额，可以│
│ │ │ │ │包含“.”，小数点后最多保留3位小数 │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│11 │CRSP │资金来源与用途 │字符型，128位 │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│12 │CRTP │交易币种 │字符型，3位 │按照GB/T 12406-2008表示货币和资金的代码标准 │
│ │ │ │ │填写 │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│13 │CSNM │客户号 │字符型，32位 │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│14 │CTAC │客户账号 │字符型，64位 │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│15 │CTID │客户身份证件/证 │字符型，128位 │1.居民身份证号长度应为15位或者18位； │
│ │ │明文件号码 │ │2.组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉最 ││ │ │ │ │后一位校验码前的连接符“-”） │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│16 │CTNM │客户姓名/名称 │字符型，512位 │ │
├───┴──────┴─────────┴──────────┴──────────────────────┤
│D │
├───┬──────┬─────────┬──────────┬──────────────────────┤
│1 │DETR │可疑交易报告紧急 │字符型，2位 │01：非特别紧急； │
│ │ │程度 │ │02：特别紧急 │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│2 │DORP │报送方向 │字符型，2位 │01：报告中国反洗钱监测分析中心； │
│ │ │ │ │02：报告中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地│
│ │ │ │ │分支机构； │
│ │ │ │ │03：报告中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关│
│ │ │ │ │； │
│ │ │ │ │04：报告中国反洗钱监测分析中心、人民银行当 │
│ │ │ │ │地分支机构和当地公安机关； │
│ │ │ │ │99：报告中国反洗钱监测分析中心和其他机构（若│
│ │ │ │ │选择此项，报告机构应在字段“其他报送方向（OD││ │ │ │ │RP）”对“其他机构”做进一步说明） │
├───┴──────┴─────────┴──────────┴──────────────────────┤
│F │
├───┬──────┬─────────┬──────────┬──────────────────────┤
│1 │FINC │金融机构网点代码 │字符型，16位 │有金融机构代码的网点应使用金融机构代码，暂时│
│ │ │ │ │没有该代码的网点可自行编制内部唯一代码。报告│
│ │ │ │ │机构向反洗钱中心报送交易报告前，应在系统中报│
│ │ │ │ │备其内部网点代码对照表，并在发生变化后及时更│
│ │ │ │ │新 │
├───┴──────┴─────────┴──────────┴──────────────────────┤
│M │
├───┬──────┬─────────┬──────────┬──────────────────────┤
│1 │MIRS │人工补正标识 │字符型，64位 │1.对于应答人工补正通知的报文，填写中国反洗钱│
│ │ │ │ │监测分析中心下发的人工补正通知文件名； │
│ │ │ │ │2.对于其他用途的报文，填写替代符“@N” │
├───┴──────┴─────────┴──────────┴──────────────────────┤
│O │
├───┬──────┬─────────┬──────────┬──────────────────────┤
│1 │OATM │客户账户开立时间 │字符型，14位 │格式为“年年年年月月日日时时分分秒秒” │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│2 │OCBT │客户银行卡其他类型│字符型，32位 │如果字段“客户银行卡类型（CBCT）”选择为“90│
│ │ │ │ │”，此项须填写具体的银行卡类型，否则填写“@N│
│ │ │ │ │” │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│3 │OCEC │非柜台交易方式的设│字符型，500位 │1.对于网上交易，填写IP地址和MAC地址，之间使 │
│ │ │备代码 │ │用“@”分隔，如果客户使用手机登录网络进行交 │
│ │ │ │ │易，可填写手机号码和设备信息（IMEI、UDID等）│
│ │ │ │ │，中间使用“@”分割； │
│ │ │ │ │2.对于POS交易，填写POS机编号； │
│ │ │ │ │3.对于电话交易，填写电话号码； │
│ │ │ │ │4.对于热键机交易，填写MAC地址； │
│ │ │ │ │5.对于ATM交易，填写ATM编号； │
│ │ │ │ │6.对于传真交易，填写传真号码； │
│ │ │ │ │7对于其他未列出的非柜台交易方式，填写其对应 │
│ │ │ │ │的设备代码 │
│ │ │ │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│4 │OCIT │可疑主体控股股东其│字符型，32位 │如字段“可疑主体控股股东或实际控制人身份证件│
│ │ │他身份证件/证明文 │ │/证明文件类型（SCIT）”填写了119999、129999 │
│ │ │件类型 │ │、619999或629999，本字段须填写具体的身份证件│
│ │ │ │ │/证明文件类型，否则填写替代符“@N” │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│5 │OCTT │非柜台交易方式 │字符型，2位 │11：网上交易； │
│ │ │ │ │12：通过POS机交易； │
│ │ │ │ │13：通过电话交易； │
│ │ │ │ │14：通过热键机交易； │
│ │ │ │ │15：通过ATM； │
│ │ │ │ │16：通过传真交易； │
│ │ │ │ │17：营业场所交易； │
│ │ │ │ │99：其他（若选择此项，报告机构应在字段“其他│
│ │ │ │ │非柜台交易方式（OOCT），对其类型做进步说明）│
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│6 │ODRP │其他报送方向 │字符型，32位 │如字段“报送方向（DORP）”选择为“99”，本字│
│ │ │ │ │段须填写可疑交易报告的具体报送方向，否则填写│
│ │ │ │ │替代符“@N” │
│ │ │ │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│7 │OITP │其他身份证件/证 │字符型，32位 │如下列字段填写了119999、129999、619999或6299│
│ │ │明文件类型 │ │99，本字段须填写具体的身份证件/证明文件类型 │
│ │ │ │ │，否则填写替代符“@N”： │
│ │ │ │ │1.客户身份证件/证明文件类型（CITP）； │
│ │ │ │ │2.交易代办人身份证件/证明文件类型（TBIT）； │
│ │ │ │ │3.交易对手身份证件/证明文件类型（TCIT）； │
│ │ │ │ │4.可疑主体身份证件/证明文件类型（SETP） │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│8 │OOCT │其他非柜台交易方 │字符型，32位 │如字段“非柜台交易方式（OCTT）”选择为“99”│
│ │ │式 │ │，本字段须填写非柜台交易方式的具体类型，否则│
│ │ │ │ │填写替代符“@N” │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│9 │ORIT │可疑主体法定代表 │字符型，32位 │如字段“可疑主体法定代表人身份证件类型（SRIT││ │ │人其他身份证件/ │ │）”填写了119999、129999、619999或629999， │
│ │ │证明文件类型 │ │本字段须填写具体的身份证件/证明文件类型，否 │
│ │ │ │ │则填写替代符“@N” │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│10 │ORXN │初次报送的可疑交 │字符型，64位 │即银发〔2017）99号文中所指的“首次提交可疑交│
│ │ │易报告报文名称 │ │易报告号”。当字段“报送次数标志（TORP）”填│
│ │ │ │ │写内容不为1时，需要同时提供与该份报告相关联 │
│ │ │ │ │，且“报送次数标志”为1的已正确入库的可疑交 │
│ │ │ │ │易报告报文名称（不加扩展名），否则填写替代符│
│ │ │ │ │“@N” │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│11 │OTPR │其他可疑交易报告 │字符型，2000位 │如字段“可疑交易报告触发点（TPTR）”选择为“│
│ │ │触发点 │ │99”，本字段须填写可疑交易报告的具体触发点，│
│ │ │ │ │否则填写替代符“@N” │
├───┼──────┴─────────┴──────────┴──────────────────────┤
│R │ │
├───┼──────┬─────────┬──────────┬──────────────────────┤
│1 │RICD │报告机构编码 │字符型，14位 │人民银行发放的《金融机构代码证》上载明的金融│
│ │ │ │ │机构代码，如果尚未取得金融机构代码，则经申请│
│ │ │ │ │后由中国反洗钱监测分析中心分配报告机构编码 │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│2 │RLFC │金融机构与客户的 │字符型，2位 │00：客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行│
│ │ │关系 │ │卡所发生的交易，“金融机构”为开立账户的机构│
│ │ │ │ │或发卡银行； │
│ │ │ │ │01：客户通过境外银行卡所发生的交易，“金融机│
│ │ │ │ │构”为收单行； │
│ │ │ │ │02：客户不通过账户或者银行卡发生的交易，“金│
│ │ │ │ │融机构”为办理业务的机构 │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│3 │ROTF │交易信息备注 │字符型，64位 │暂填写“@N” │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│4 │RPMN │收付款方匹配号 │字符型，500位 │按照10.5节收付款方匹配号类型代码表的规定填写│
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│5 │RPNM │可疑交易报告填报 │字符型，16位 │ │
│ │ │人员 │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│6 │RPMT │收付款方匹配号类 │字符型，2位 │按照10.5节收付款方匹配号类型代码表填写 │
│ │ │型 │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│7 │RPNC │上报网点代码 │字符型，16位 │发现可疑交易的金融机构网点的唯一代码，填写中│
│ │ │ │ │国人民银行发放的《金融机构代码证》上载明的金│
│ │ │ │ │融机构代码。如果尚未取得金融机构代码，则由报│
│ │ │ │ │告机构自行编制内部唯一代码 │
├───┴──────┴─────────┴──────────┴──────────────────────┤
│S │
├───┬──────┬─────────┬──────────┬──────────────────────┤
│1 │SCID │可疑主体控股股东 │字符型，128位 │1.居民身份证号长度应为15位或者18位； │
│ │ │或实际控制人身份 │ │2.组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉最 ││ │ │证件/证明文件号 │ │后一位校验码前的连接符“-”） │
│ │ │码 │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│2 │SCIT │可疑主体控股股东 │字符型，6位 │按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 │
│ │ │或实际控制人身份 │ │ │
│ │ │证件/证明文件类 │ │ │
│ │ │型 │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│3 │SCNM │可疑主体控股股东 │字符型，512位 │ │
│ │ │或实际控制人名称 │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│4 │SCTL │可疑主体联系电话 │字符型，64位 │1.电话号码应按照如下两种方式之一填写： │
│ │ │ │ │手机：11位手机号码， │
│ │ │ │ │固定电话：区号+“-”+固定电话； │
│ │ │ │ │2.如果报告机构掌握可疑主体的多个联系电话，则│
│ │ │ │ │应设置多个“可疑主体联系电话”字段，每个字 │
│ │ │ │ │段填写一个联系电话 │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│5 │SEAR │可疑主体住址/经 │字符型，512位 │如果报告机构掌握可疑主体的多个地址信息，则应│
│ │ │营地址 │ │设置多个“可疑主体住址/经营地址”字段，每个 │
│ │ │ │ │字段填写该可疑主体的一个住址或经营地址 │
└───┴──────┴─────────┴──────────┴──────────────────────┘
┌───┬──────┬─────────┬──────────┬──────────────────────┐
│6 │SEEI │可疑主体其他联系 │字符型，512位 │1.其他联系方式指除电话和地址以外的联系方式；│
│ │ │方式 │ │2.如果报告机构掌握可疑主体的多种其他联系方式│
│ │ │ │ │，则应设置多个“可疑主体其他联系方式”字段，│
│ │ │ │ │每个字段填写一条可疑主体其他联系方式信息 │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│7 │SEID │可疑主体身份证件 │字符型，128位 │1.居民身份证号长度应为15位或者18位； │
│ │ │/证明文件号码 │ │2.组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉最 │
│ │ │ │ │后一位校验码前的连接符“-” │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│8 │SENM │可疑主体姓名/名 │字符型，512位 │ │
│ │ │称 │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│9 │SETN │可疑主体总数 │数值型，8位 │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│10 │SETP │可疑主体身份证件 │字符型，6位 │按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 │
│ │ │/证明文件类型 │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│11 │SEVC │可疑主体职业（对 │字符型，32位 │1.可疑主体职业按照GB/T6565-2015职业分类与代 ││ │ │私）或行业（对公 │ │码填写，可根据实际情况填写可疑主体职业的“大││ │ │） │ │类”、“中类”或“小类”； │
│ │ │ │ │2.可疑主体行业按照GB/T4754-2011国民经济行业 │
│ │ │ │ │分类与代码标准填写，可根据实际情况填写可疑主│
│ │ │ │ │体行业的“门类”、“大类”、“中类”或“小类│
│ │ │ │ │”； │
│ │ │ │ │3.对于可疑主体处于失业、无业或离退休等情况，│
│ │ │ │ │填写“99999” │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│12 │SRID │可疑主体法定代表 │字符型，128位 │居民身份证号长度应为15位或者18位 │
│ │ │人身份证件号码 │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│13 │SRIT │可疑主体法定代表 │字符型，32位 │按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 │
│ │ │人身份证件类型 │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│14 │SRNM │可疑主体法定代表 │字符型，512位 │ │
│ │ │人姓名 │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│15 │STCB │资金交易及客户行 │字符型，10000位 │ │
│ │ │为情况 │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│16 │STCR │可疑交易特征代码 │字符型，32位 │1.可疑交易报告所符合的报告机构自主定义的可疑│
│ │ │ │ │交易监测标准代码，报告机构应事先将本机构自主│
│ │ │ │ │定义的可疑交易监测标准代码表报备中国反洗钱监│
│ │ │ │ │测分析中心； │
│ │ │ │ │2.如果可疑交易行为符合多个可疑交易特征，则应│
│ │ │ │ │设置多个“可疑交易特征代码字段”，每个字段填│
│ │ │ │ │写一个可疑交易特征代码 │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│17 │STNM │可疑交易总数 │数值型，8位 │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│18 │STNT │可疑主体国籍 │字符型，3位 │1.按照GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码标 │
│ │ │ │ │准填写； │
│ │ │ │ │2.如报告机构掌握可疑主体的多个国籍，则需设置│
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│ │ │ │ │多个“可疑主体国籍”字段，每个字段填写一个国│
│ │ │ │ │别或地区代码 │
├───┴──────┴─────────┴──────────┴──────────────────────┤
│r │
├───┬──────┬─────────┬──────────┬──────────────────────┤
│1 │TBID │交易代办人身份证件│字符型，128位 │居民身份证号长度应为15位或者18位 │
│ │ │/证明文件号码 │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│2 │TBIT │交易代办人身份证件│字符型，6位 │按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 │
│ │ │/证明文件类型 │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│3 │TBNM │交易代办人姓名 │字符型，128位 │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│4 │TBNT │交易代办人国籍 │字符型，3位 │按照GB/T 2659-2000世界各国和地区名称代码标准│
│ │ │ │ │填写 │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│5 │TCAC │交易对手账号 │字符型，64位 │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│6 │TCAT │交易对手账户类型 │字符型，6位 │按照10.2节账户类型代码表填写 │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│7 │TCID │交易对手身份证件/ │字符型，128位 │1.居民身份证号长度应为15位或者18位； │
│ │ │证明文件号码 │ │2.组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉最 ││ │ │ │ │后一位校验码前的连接符“-”） │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│8 │TCIT │交易对手身份证件/ │字符型，6位 │按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 │
│ │ │证明文件类型 │ │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│9 │TCNM │交易对手姓名/名称 │字符型，128位 │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│10 │TICD │业务标识号 │字符型，256位 │ │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│11 │TORP │报送次数标志 │字符型，5位 │初次报送填写1，然后逐次累加，最大填写9999， │
│ │ │ │ │如果超过9999则该部分填写0000 │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│12 │TOSC │疑似涉罪类型 │字符型，4位 │1.按照10.6节疑似涉罪类型代码表填写； │
│ │ │ │ │2.如果可疑交易行为涉嫌多个疑似涉罪类型，则应│
│ │ │ │ │设置多个“疑似涉罪类型”字段，每个字段填写一│
│ │ │ │ │个疑似涉罪类型代码 │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│13 │TPTR │可疑交易报告触发点│字符型，2位 │01：模型筛选； │
│ │ │ │ │02：执法部门指令（公安、纪检、安全等部门的境││ │ │ │1 │内冻结、协查等）； │
│ │ │ │ │03：监管部门指令（如人民银行、证监会、交易 ││ │ │ │ │所等部门的警示或协查等）； │
│ │ │ │ │04：金融机构内部案件（机构内部违规违法行为等││ │ │ │ │）； │
│ │ │ │ │05：社会舆情； │
│ │ │ │ │06：金融机构从业人员发现的身份、行为等异常状│
│ │ │ │ │况； │
│ │ │ │ │99：其他（若选择此项，报告机构应在字段“其他│
│ │ │ │ │可疑交易报告触发点（OTPR）”对其触发点做进一│
│ │ │ │ │步说明） │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│14 │TRCD │交易发生地 │字符型，9位 │1.当交易发生地为中国大陆地区时，前3位填写CHN│
│ │ │ │ │或特殊经济区类型代码，后6位按照大陆地区行政 │
│ │ │ │ │区划代码填写区、县级的代码； │
│ │ │ │ │2.当交易发生地为中国大陆地区以外的国家或地区│
│ │ │ │ │时，前3位填写国别代码，后6位填写000000； │
│ │ │ │ │3.行政区划代码以国家统计局公布的最新县及县以│
│ │ │ │ │上行政区划代码为准； │
│ │ │ │ │4.国别代码使用GB/T2659-2000世界各国和地区名 │
│ │ │ │ │称代码中的3位字符代码； │
│ │ │ │ │5.特殊经济区类型代码按照10.4节特殊经济区类型│
│ │ │ │ │代码表填写 │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│15 │TSCT │涉外收支交易分类 │数值型，16位 │按照GB/T 19583-2014涉外收支交易分类与代码标 │
│ │ │与代码 │ │准填写 │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│16 │TSDR │资金收付标志 │字符型，2位 │01：收； │
│ │ │ │ │02：付 │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│17 │TSTM │交易时间 │字符型，14位 │格式为“年年年年月月日日时时分分秒秒” │
├───┼──────┼─────────┼──────────┼──────────────────────┤
│18 │TSTP │交易方式 │字符型，6位 │按照10.3节交易方式代码表填写 │
└───┴──────┴─────────┴──────────┴──────────────────────┘
附
单位账户类型
参考《中国人民银行人民币银行结算账户管理系统》和《国家外汇管理局外汇账户管理信息系统》中账户性质分类及编码，本规范中单位账户类型分类及编码如下：
┌──────┬────────────────────────────────────────────┐
│账户性质代码│ 账户性质名称 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│0011 │基本存款账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│0012 │一般存款账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│0013 │专用存款账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│0014 │临时存款账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│1000 │经常项目-外汇结算账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│1101 │经常项目-待核查账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│1104 │经常项目-国际贸易结算中心专用外汇账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│1200 │经常项目-外币现钞账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│1202 │经常项目-捐赠账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│1601 │保险机构外汇经营账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│1602 │保险机构资金运用外汇账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│1603 │支付机构外汇备付金账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│1900 │经常项目-境外机构经常项目外汇账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│2101 │资本项目-前期费用外汇账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│2102 │资本项目-外汇资本金账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│2103 │资本项目-境内资产变现账户 │
└──────┴────────────────────────────────────────────┘
┌─────┬─────────────────────────────────────────────┐
│2104 │资本项目-境外汇入保证金专用账户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2105 │资本项目-境内划入保证金专用账户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2106 │资本项目-境内再投资专用账户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2107 │资本项目-环境权益交易外汇账户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2108 │资本项目-人民币前期费用专用存款账户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2109 │资本项目-人民币资本金专用存款账户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2110 │资本项目-人民币并购专用存款账户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2111 │资本项目-人民币股权转让专用存款账户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2112 │资本项目-人民币再投资专用存款账户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2113 │资本项目-结汇待支付账户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2201 │资本项目-境外资产变现账户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2202 │资本项目-境外放款专用账户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2301 │资本项目-外债专户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2302 │资本项目-外债转贷款专户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2303 │资本项目-国内外汇贷款专户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2304 │资本项目-外债转贷款还贷专户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2305 │资本项目-外债还贷专户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2306 │资本项目-外汇委托贷款专用账户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2402 │资本项目-境内机构衍生业务境内专户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2403 │资本项目-股权激励计划境内专户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2404 │资本项目-境内公司境外上市专用外汇账户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2406 │资本项目-境内股东境外持股专户 │
├─────┼─────────────────────────────────────────────┤
│2408 │资本项目-A股上市公司外资股东减持股份及分红人民币临时存款账户 │
└───────────────────────────────────────────────────┘
┌──────┬────────────────────────────────────────────┐
│2409 │资本项目-QFII境内外汇账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│2410 │资本项目-QFII人民币账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│2411 │资本项目-RQFII人民币账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│2412 │资本项目-QDII境内托管账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│2413 │资本项目-QDII募集资金专用外汇账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│2414 │资本项目-QDII外汇清算账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│2415 │资本项目-QDII直销和代销外汇账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│2416 │资本项目-境内外投资者B股交易结算资金账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│2417 │资本项目-非银行金融机构客户资金账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│2418 │资本项目-非银行金融机构自有外汇资金账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│2421 │资本项目-定期存款户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│2499 │资本项目-其他资本项目专用外汇账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│3300 │离岸外汇账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│3400 │境外机构（个人）境内外汇账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│3500 │特殊交易保证金外汇账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│3600 │国际资金主账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│3601 │国内资金主账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│3603 │自贸区内机构自由贸易账户FTE │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│3604 │境外机构自由贸易账户FTN │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│3605 │自贸区内个人自由贸易账户FTI │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│3606 │自贸区内境外个人自由贸易账户FTF │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│4200 │暂存户-开证、付汇保证金账户 │
├──────┼────────────────────────────────────────────┤
│4600 │暂存户-其他暂存户 │
└──────┴────────────────────────────────────────────┘
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